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Comment identifier les cas d’utilisation de la RPA pour votre caisse d’épargne ?

Comment identifier les cas d'utilisation de la RPA pour vos coopératives de crédit ?

Comment identifier les cas d’utilisation de la RPA pour votre caisse d’épargne ?

Un blog sur l'identification des cas d'utilisation de la RPA dans le secteur bancaire et des coopératives de crédit. À la fin de ce blog, vous serez armé d'un buffet complet de cas d'utilisation de la RPA, prêt à être hiérarchisé et mis en œuvre.

La RPA est une technologie très puissante, et lorsqu'elle est utilisée correctement, elle peut changer la donne. Cependant, pour maximiser le niveau d'impact de la RPA sur votre caisse, il est essentiel de vous assurer que vous avez éliminé autant de risques non liés à la RPA que possible dans vos opérations actuelles.

À la fin de ce blog, vous trouverez un buffet de cas d'utilisation de la RPA pour votre coopérative de crédit, afin que vous puissiez efficacement établir des priorités et choisir ceux qui sont les plus utiles pour les besoins immédiats de l'équipe et ceux qui pourraient avoir des avantages à long terme pour l'ensemble de l'organisation.

Commençons.

5 critères de sélection des cas d'utilisation de la RPA à prendre en compte pour les coopératives de crédit

5 critères de sélection des cas d'utilisation de la RPA à prendre en compte pour les coopératives de crédit

L'automatisation des processus robotiques est une technologie en plein essor qui promet d'apporter des avantages en temps réel aux entreprises et aux consommateurs. Toutefois, les cas d'utilisation de la RPA continuent d'évoluer et de changer à mesure que la technologie évolue.

Par conséquent, il peut être difficile pour les coopératives de crédit de déterminer les cas d'utilisation de la RPA qui conviennent le mieux à leur entreprise ou organisation.

Pour vous lancer avec succès dans la mise en œuvre de la RPA, vous devez avoir une vision claire de la manière dont elle aidera votre caisse.

Mais avant d'aller de l'avant avec toute initiative RPA, tenez compte de ces 5 critères de sélection des cas d'utilisation courants de la RPA :

5 critères communs de sélection des cas d'utilisation de la RPA

1. Facilité de mise en œuvre

Une coopérative d'épargne et de crédit qui peut facilement mettre en œuvre la RPA dans ses activités sera en mesure de prendre l'avantage sur d'autres organisations qui utilisent cette technologie sans la comprendre complètement. Lorsqu'il s'agit de mettre en œuvre la RPA, il est important que vous considériez la facilité avec laquelle votre organisation pourra se lancer dans cette technologie. Plus il est facile pour vous de commencer à utiliser la RPA, plus vite vous commencerez à voir des résultats et à économiser de l'argent dans le processus.

Mais il existe de nombreux facteurs qui peuvent rendre l'adoption de la RPA difficile, ce qui affectera le taux de réussite de votre projet. En voici quelques exemples :

Coût : Si vous souhaitez utiliser la RPA pour votre caisse d'épargne, vous devez déterminer si elle est abordable pour vous ou non. Vous pouvez avoir besoin de licences de logiciels ou de ressources de formation supplémentaires, ce qui peut coûter plus cher que prévu.

La difficulté : Le taux de réussite de votre projet dépend de la facilité avec laquelle vos employés pourront acquérir de nouvelles compétences et développer des technologies de pointe. Vous devez également tenir compte de la difficulté qu'ils auront à travailler avec différents systèmes et plateformes, surtout s'ils n'ont jamais utilisé la RPA auparavant.

Une main-d'œuvre expérimentée : Un autre facteur important à prendre en compte lors du choix des cas d'utilisation de la RPA est de savoir si vos employés sont suffisamment expérimentés pour travailler avec la technologie et les solutions d'automatisation. Principalement, votre personnel technologique doit avoir une expérience suffisante de l'intelligence artificielle (IA) et de l'apprentissage machine (ML) pour mettre en œuvre la RPA dans des cas d'utilisation complexes tels que l'automatisation de la souscription de crédit, la vérification des signatures, les prévisions de fraude et l'AML.

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2. Intrication du processus

Les processus commerciaux sont plus susceptibles d'être compliqués que les simples transactions.

Par exemple, supposons que vous envisagiez de transférer de l'argent d'un compte à un autre. Dans ce cas, plusieurs étapes seront probablement nécessaires (comme la création d'une demande de virement et la saisie des détails dans une application de transaction). Si c'est le cas, votre solution RPA devra être capable de gérer toutes ces tâches par elle-même. Si votre solution RPA ne peut prendre en charge qu'une ou deux tâches, elle ne sera pas en mesure de réaliser tous les aspects du processus de manière autonome.

Les coopératives de crédit doivent prendre en compte les critères suivants lors de la sélection des cas d'utilisation de la RPA :

Les transactions financières : Plus les processus métier sont complexes, plus la valeur du cas d'utilisation est élevée. Par exemple, le processus de demande de prêt d'une coopérative d'épargne et de crédit peut comporter plusieurs étapes avec de nombreux utilisateurs différents. Il est important d'évaluer comment la RPA peut améliorer l'efficacité et réduire les erreurs en automatisant les processus manuels qui utilisent de nombreuses informations.


Applications destinées aux utilisateurs :
Si une coopérative d'épargne et de crédit dispose d'un grand nombre d'applications destinées aux utilisateurs qui requièrent des données sensibles, telles que des informations sur les membres, il peut être intéressant de les automatiser plutôt que de s'appuyer sur la saisie manuelle des données.

Applications transactionnelles : Les applications transactionnelles comprennent des tâches telles que le rapprochement des comptes et le traitement des paiements que les humains effectuent généralement. Ces tâches ne se prêtent pas toujours bien à l'automatisation, car elles impliquent une logique commerciale complexe ou une grande quantité de données à saisir. En outre, les tâches transactionnelles nécessitent souvent une touche humaine pour s'assurer qu'elles sont effectuées correctement et rapidement.

Applications non transactionnelles : Les applications non transactionnelles comprennent des tâches administratives internes telles que la mise à jour des titres de poste ou l'approbation des contributions provenant des chèques de salaire des employés. Ces types d'activités nécessitent également un certain niveau d'interaction humaine.

La complexité de chaque processus est un élément important à prendre en compte lors du choix de vos cas d'utilisation de la RPA. Vous voudrez sélectionner des cas d'utilisation de la RPA qui sont suffisamment simples pour être automatisés et suffisamment complexes pour apporter une réelle valeur ajoutée.

How to select the right RPA solution for your credit union

3. Impact sur la prestation de services

Afin de garantir le maintien de la prestation de services, il est important que les coopératives de crédit prêtent attention aux critères de sélection des cas d'utilisation de la RPA.

Par exemple, si une coopérative de crédit met en œuvre la RPA et que la satisfaction de la clientèle s'en trouve améliorée, il est plus probable que les clients remboursent leurs prêts à temps et ne manquent pas à leurs obligations. Cela aura un impact positif sur le portefeuille de prêts de la coopérative de crédit et augmentera la marge bénéficiaire de cette institution.

Il convient de sélectionner les cas d'utilisation de la RPA qui ont le potentiel d'améliorer la satisfaction des clients, de réduire les coûts et d'accroître la transparence. Ceci est particulièrement important pour les petites coopératives de crédit qui n'ont pas forcément les ressources nécessaires pour mettre en œuvre une solution RPA à l'échelle de l'entreprise.

4. Perception de la valeur de RPA pour l'équipe et ses membres

Afin de déterminer quels cas d'utilisation valent la peine d'être poursuivis et lesquels ne le valent pas, une coopérative de crédit doit d'abord
déterminer la valeur qu'elle peut tirer de l'utilisation de la RPA.
Cela se fait en identifiant la valeur perçue de chaque cas d'utilisation pour l'équipe et les membres. Le meilleur moyen d'y parvenir est de recourir à un panel d'experts ou à une enquête, mais tout moyen de recueillir les commentaires de vos employés fera l'affaire.

Ensuite, vous devez
décider quels cas d'utilisation seront utilisés le plus souvent par vos membres.
Plus le cas d'utilisation est populaire parmi les membres de l'équipe, plus il peut être utilisé comme critère de sélection lors de l'identification des cas d'utilisation RPA pour votre caisse d'épargne.

Une fois que vous avez déterminé les cas d'utilisation que vous souhaitez poursuivre, il est temps de savoir combien de temps il faudra pour les réaliser annuellement.

5. Total des heures potentielles économisées par an

Les coopératives d'épargne et de crédit doivent passer en revue une grande quantité de données, mais elles disposent également d'un temps et d'un budget limités. Pour s'assurer qu'ils investissent dans la bonne technologie, ils doivent connaître le retour sur investissement (ROI) que la solution RPA leur apportera. Le total des heures potentielles économisées par an est l'un des facteurs les plus précieux lorsque l'on envisage des cas d'utilisation de la RPA.

Si vous pouvez montrer comment une solution RPA permettra aux caisses d'économiser de l'argent en réduisant le travail manuel, les membres du conseil d'administration de votre caisse d'épargne ne s'y tromperont pas.

L'identification des cas d'utilisation susceptibles d'économiser des heures potentielles par an pourrait aider votre caisse d'épargne à s'assurer que vos employés travaillent sur des tâches importantes.

Ainsi, en montrant aux membres du conseil d'administration de votre coopérative de crédit comment un cas d'utilisation de la RPA peut vous faire économiser de l'argent en réduisant la charge de travail de votre équipe - ou du moins en la rendant plus efficace - vous pourriez contribuer à la sélection et à l'obtention de nouveaux contrats.

4 étapes pour identifier les cas d'utilisation de la RPA pour les coopératives d'épargne et de crédit

Les coopératives de crédit peuvent utiliser la technologie RPA pour rationaliser les opérations, améliorer le service à la clientèle et accroître la productivité. Mais ils doivent d'abord comprendre les tâches qu'ils veulent que le logiciel exécute pour déterminer si la RPA leur convient.

Voici quatre étapes que les coopératives de crédit doivent suivre pour identifier les cas d'utilisation de la RPA :

Comment identifier les cas d'utilisation de la RPA pour votre caisse d'épargne et de crédit ?

1. Identifier les processus à fort volume

Les processus à fort volume sont ceux qui sont essentiels au succès d'une coopérative d'épargne et de crédit et qui exigent que le personnel accomplisse des tâches en temps réel. Ces processus comprennent le traitement des prêts, la gestion des fraudes et la gestion des comptes. Identifiez les processus à fort volume en examinant les données existantes sur toutes les transactions dans ces domaines.

Si une coopérative d'épargne et de crédit a des processus à fort volume, elle sera plus efficace et efficiente si elle les décompose en unités plus petites. La décomposition de la stratégie globale en unités plus petites vous permettra de mieux comprendre le processus et d'identifier les améliorations potentielles.

Voici comment vous pouvez identifier les processus à fort volume réalisés par les employés de votre caisse d'épargne :

a) Commencez au niveau macro, comprenez la stratégie globale et les objectifs des unités commerciales.

Commencez au niveau macro, et comprenez la stratégie globale et les objectifs des unités commerciales. Ensuite, décomposez chaque processus en ses composantes individuelles qui sont exécutées par divers employés ou équipes au sein de votre caisse.

Une fois que vous avez identifié ces processus, évaluez leur efficacité. Par exemple, si votre caisse d'épargne et de crédit dispose d'une équipe de traitement horaire qui effectue une grande quantité de travail en une heure, il peut être préférable pour elle de confier son travail à un autre service ou à un employé qui peut l'effectuer plus rapidement.

b) Rencontrer les dirigeants de l'unité commerciale pour comprendre leurs objectifs et leurs défis.

Rencontrez les responsables de l'unité opérationnelle de votre coopérative qui seront chargés de la mise en œuvre de la solution RPA. L'objectif de cette réunion est de comprendre leurs buts, leurs défis et leurs objectifs en matière d'utilisation des solutions RPA. Cela vous aidera à déterminer quelles solutions RPA peuvent être utiles à votre caisse d'épargne.

c) Rencontrer le personnel de première ligne pour comprendre leurs défis quotidiens.

Rencontrez le personnel de première ligne qui travaille dans ces fonctions critiques pour comprendre ce qu'il fait au quotidien et comment il traite actuellement les paiements ou autres transactions.

Posez-leur des questions telles que :

  • Qu'est-ce qui vous plaît le plus dans votre travail ?
  • Qu'est-ce qui vous plaît le moins dans votre travail ?
  • Pourquoi aimez-vous ou n'aimez-vous pas travailler dans cette banque ou cette institution ?

Avec toutes ces informations que vous auriez recueillies maintenant, il est temps d'étendre la vue à l'échelle de l'entreprise et d'identifier les cas d'utilisation dans les unités commerciales.

Étude de cas

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2. Évaluer la simplicité de l'automatisation RPA

Une fois que vous avez identifié les processus à fort volume pour votre caisse, l'étape suivante consiste à évaluer la facilité de mise en œuvre de l'automatisation RPA dans ce processus. Cela peut être fait en regardant le le nombre d'étapes nécessaires à la réalisation d'une tâche, leur complexité et le degré d'intervention humaine requis.

Par exemple, si deux étapes sont nécessaires à l'accomplissement d'une tâche, l'une ne nécessitant aucune intervention humaine et l'autre oui, il sera plus facile d'automatiser la tâche avec moins d'étapes. De même, supposons qu'il n'y ait qu'une seule étape nécessitant une intervention humaine, et que les machines puissent accomplir toutes les autres avec un minimum d'effort ou de compétence humaine. Dans ce cas, vous devriez envisager d'automatiser ce processus également.

3. Évaluer la faisabilité de l'automatisation RPA

Il est important d'examiner comment la RPA peut être mise en œuvre. Vous devrez peut-être évaluer si le cas d'utilisation est réalisable dans votre caisse, et notamment déterminer s'il existe un programme de formation approprié. Vous devrez également déterminer si la technologie est disponible et si elle est rentable.

Avant de commencer à planifier votre mise en œuvre de la RPA, vous devez évaluer la faisabilité de votre projet d'automatisation. Cela implique de prendre en compte les facteurs suivants :


  • Vitesse d'adoption de la RPA
    - À quelle vitesse les coopératives de crédit adopteront-elles les nouvelles technologies ?

  • Niveau de maturité RPA
    - Quel est le niveau de maturité de l'équipe RPA de votre entreprise ?

  • Exigences commerciales
    - Quels sont les besoins de votre entreprise pour la mise en œuvre de la RPA ?

  • Coûts et avantages
    - Quels sont les coûts du déploiement des solutions RPA par rapport aux avantages ?

4. Sélectionner, prioriser et mettre en œuvre les cas d'utilisation en appliquant la règle 80/20

La dernière étape du processus RPA consiste à mettre en œuvre les cas d'utilisation en appliquant la règle des 80/20. La règle des 80/20 stipule que 80 % de vos efforts doivent être concentrés sur 20 % des résultats globaux de votre entreprise. Les 20 % restants peuvent être affectés à de nouvelles opportunités ou à de nouveaux cas d'utilisation.

La règle des 80/20 vous aide à identifier les cas d'utilisation essentiels pour votre caisse et ceux que vous pouvez confier à d'autres équipes si nécessaire.

Par exemple, si un processus prend trois jours mais permet de réaliser un million de dollars d'économies par an, il peut être intéressant d'investir dans son amélioration plutôt que dans un processus qui permet de réaliser 10 000 dollars d'économies mais prend quatre jours à mettre en œuvre.

Enfin, une fois que la coopérative d'épargne et de crédit a établi la liste des priorités en matière d RPA Après avoir examiné les cas d'utilisation en fonction de leur impact sur les résultats financiers et de leurs exigences en termes de temps et de coûts, il est temps de déterminer combien d'employés équivalents temps plein (ETP) seraient nécessaires pour exécuter chacun d'entre eux - et combien cela coûterait - en fonction de la durée et de la complexité supposées de chaque situation.

À emporter

En tant que coopérative d'épargne et de crédit, comprendre les différents cas d'utilisation de la RPA dans votre entreprise est la première et la plus importante étape pour assurer la réussite de la mise en œuvre de la RPA dans votre coopérative d'épargne et de crédit.

Nous pensons que pour tirer de véritables avantages de la RPA, il faut une compréhension approfondie de tous les aspects d'une organisation. Cela inclut les objectifs stratégiques, les processus de base, la maturité de l'automatisation et l'écosystème technologique. L'application de ces connaissances vous permettra d'aborder la RPA de manière stratégique, comme un moyen d'accroître la valeur de l'entreprise.

Encore une fois, il ne s'agit pas d'une liste exhaustive. Il existe de nombreuses autres façons de sélectionner et de hiérarchiser les cas d'utilisation pour l'automatisation de la RPA, mais il est important de maintenir un équilibre dans ce processus. Veillez à identifier les cas d'utilisation qui peuvent être réalisés à l'aide de logiciels et de solutions peu coûteux et facilement disponibles. N'oubliez pas que même si vous ne choisissez pas une solution réalisable maintenant, ces idées de cas d'utilisation vous aideront à façonner vos futures décisions. Le plus important est de commencer.

Sur Zuci Systems, nous avons travaillé sur des cas d'utilisation allant de lfin et mortgage, risque et conformité, service client, automatisation des rapports, intégration des employés, automatisation du service desk, et plus encore. Forts de notre expérience, nous avons mis en place une approche très structurée pour construire et déployer les services suivants Coopérative de crédit RPA services et solutions. Nous travaillons main dans la main avec vous pour définir une feuille de route RPA, sélectionner les bons outils, créer une temps-en boîte PoC, réaliser la gouvernancegouvernance, mettre en place l'équipe et tester la solution avant la mise en service.

Janaha Vivek

I write about fintech, data, and everything around it | Senior Marketing Specialist @ Zuci Systems.