Reading Time: 9 mins

10 RPA-gebruiksscenario’s die de meeste kredietverenigingen lijken te hebben gemist

10 RPA-gebruiksscenario's die de meeste kredietverenigingen lijken te hebben gemist

10 RPA-gebruiksscenario’s die de meeste kredietverenigingen lijken te hebben gemist

Laten we eerlijk zijn.

De meeste gegevensverwerkingsactiviteiten in een kredietvereniging zijn vrij eenvoudig. En handleiding.

Ze automatiseren met Robotic Process Automation (RPA) is niet zo’n uitdaging om te doen. En er zijn veel use-cases die geweldig zouden werken voor RPA en waar de meeste kredietverenigingen nog niet aan hebben gedacht.

Dat gezegd hebbende, velen hebben gesproken over de enorme voordelen van RPA, maar ik heb niet veel gebabbel gelezen over 10 specifieke use-cases voor kredietverenigingen. Dus ik heb het zelf opgezocht en geschreven.

Deze blog gaat over kredietverenigingen en hun dagelijkse zakelijke problemen die kunnen worden opgelost met behulp van Robotic Process Automation (RPA). Dus hoe heb ik het gedaan?

Nou, ik begon met het opsommen van 20 use-cases en vroeg mezelf af: “ Hoe zou XYZ Credit Union RPA kunnen gebruiken om deze problemen op te lossen?” Na een gesprek met ons team van RPA-analisten die RPA-oplossingen voor onze kredietverenigingspartners helpen implementeren, heb ik een lijst gemaakt met 10 veelvoorkomende (en zinvolle) gebruiksscenario’s die van toepassing zouden moeten zijn op de meeste kredietverenigingen. Rechte voordelen. Geen pluis.

Als uw kredietvereniging nog steeds aan het krabben is over het gebruik van robotic process automation (RPA) voor besparingen, kan deze lijst helpen. Pinky belofte!

Let’s get started.

Credit Union RPA Use Case #1: Dagelijkse overboekingen en aanpassingen verwerken

Dagelijkse overboekingen en aanpassingen lijken een groot proces voor kredietverenigingen. Er zijn talloze stappen, er zijn meerdere mensen nodig om de draden goed te keuren voordat ze plaatsvinden, en er zijn veel spreadsheets om alles bij te houden. Voor een grotere kredietunie die duizenden overboekingen per dag verwerkt, kan het een onoverkomelijke taak lijken.

Met de juiste robotachtige procesautomatiseringssoftware is het echter mogelijk om dit proces voor kredietverenigingen te reduceren tot iets dat door één persoon in minder dan een half uur kan worden gedaan. Ja, 30 minuten, rechtdoor!

Credit Union RPA Use Case #2: terugkerende overboekingen beheren

Terugkerende overboekingen zijn altijd een dure aangelegenheid geweest voor kredietverenigingen. Het proces omvat veel handmatig onderhanden werk, wat kosten en vertragingen aan het proces met zich meebrengt. Deze vertragingen hebben misschien niet veel invloed op kleine kredietverenigingen, maar dit soort vertragingen kan leiden tot aanzienlijke financiële verliezen bij grotere. Dit is waar Robotic Process Automation (RPA) kan helpen.

Als u de contributie van uw leden en andere terugkerende betalingen nog steeds handmatig verwerkt met Excel of QuickBooks, wordt het hoog tijd dat u robotische procesautomatisering gaat gebruiken.

Credit Union RPA Use Case #3: Gecompromitteerde waarschuwingen voor accountbeheersystemen

Gecompromitteerde rekeningwaarschuwingen helpen u bij het inspecteren van rekeningen om er zeker van te zijn dat er geen frauduleuze transacties plaatsvinden. Deze waarschuwingen kunnen van cruciaal belang zijn, met elk jaar miljarden dollars verloren of gestolen van kredietverenigingen.

Hier is een feit. Bijna 60 miljoen Amerikanen krijgen jaarlijks bericht dat hun persoonlijke informatie is gecompromitteerd. Meer dan 1/3 van alle volwassenen heeft een financiële account geschonden , waarbij van elk slachtoffer gemiddeld $ 1.258 werd gestolen.

Automatisch herstel van geschonden gebruikersreferenties kan een veel snellere en meer gedetailleerde reactie bieden op het onvermijdelijke beveiligingsincident. Veel kredietverenigingen onderzoeken manieren om dit hele proces te automatiseren met behulp van Robotic Process Automation-tools (RPA). Het wordt hoog tijd dat u daar iets aan doet.

Credit Union RPA Use Case #4: Leden inschrijven voor credit-union-services

Leden inschrijven voor kredietverenigingen is een vermoeiende, tijdrovende operatie die veel aandacht voor detail, telefoontjes en papierwerk vereist.

Verschillende overdrachten tussen IT-, lidmaatschaps- en bedrijfsserviceafdelingen verschuiven de verantwoordelijkheid voor het invoeren van gegevens. Deze vertragingen maken het moeilijk om Service Level Agreements (SLA’s) te handhaven.

RPA (robotic process automation) kan dit proces helpen verbeteren. Door het inschrijvingsproces te automatiseren met gerobotiseerde procesautomatisering, kan handmatige tussenkomst worden verminderd, consistentie in de ledenadministratie worden bevorderd en de efficiëntie worden verhoogd.

Credit Union RPA Use Case #5: Automatisering van het ontstaan van leningen

Het proces voor het aangaan van leningen is zeer handmatig. Van begin tot eind zijn er veel stappen die moeten worden voltooid voor een enkele lening. Het gaat vaak om een hoop repetitief werk dat het voor elke kleine en grote kredietvereniging moeilijk kan maken om deze processen snel te doorlopen.

Automatisering van het ontstaan van leningen is een gebied waarvoor kredietverenigingen RPA kunnen gebruiken. Leningverkopen en -processen kunnen worden omgezet in meervoudige inkomstenstromen met behulp van gerobotiseerde procesautomatisering. Wacht niet. Weinig van uw concurrenten hebben het al geïmplementeerd.

Credit Union RPA Use Case #6: Hypotheekleningen volgen en backoffice-verwerking

Het kopen van leningen is een van de belangrijkste en potentieel winstgevende taken voor kredietverenigingen. Dit betekent vaak het handmatig invoeren van gegevens bij elke stap van het proces, van de eerste aanvraag tot acceptatie of afwijzing, en uiteindelijke liquidatie. Hoewel er enkele tools beschikbaar zijn om sommige van de processen voor het kopen van leningen te automatiseren, bieden de meeste geen volledige oplossing.

Met RPA kunt u nu verschillende aspecten van het volgen van hypotheken en backoffice-verwerking automatiseren, waardoor uw kredietvereniging de efficiëntie en winstgevendheid tijdens het hele aankoopproces kan verbeteren. Investeer vandaag nog in RPA en krijg de echte ROI zichtbaar op uw leninginkomsten.

Credit Union RPA Use Case #7: Beheer van creditcardfacturering

Creditcardfacturering kan complex zijn. Er zijn details verbonden aan elke betaling en bestelling die tijdrovend kunnen zijn voor het personeel om te voltooien.

Als kredietvereniging moet u ervoor zorgen dat al deze informatie in uw interne systemen wordt vastgelegd en dat de financiële rapportage nauwkeurig is. Toch is er misschien niet genoeg intern personeel om dit te bereiken.

Om deze problemen te verlichten, kunt u Robotic Process Automation (RPA) gebruiken om informatie rechtstreeks uit uw verschillende toepassingen vast te leggen en deze rechtstreeks in uw financiële kernsystemen in te voeren.

Veel van onze partnerbanken en kredietverenigingen hebben end-to-end IT-transformatie-initiatieven ondergaan om snelheid, nauwkeurigheid, naleving en lagere kosten te stimuleren door onze RPA-oplossingen te implementeren.

Om eerlijk te zijn, bevatten hun budgetten geen miljoenen dollars om extra personeel in te huren of nieuwe technologische oplossingen aan te schaffen. We begrepen dat en boden een RPA-oplossing die hun problemen oplost door de eenheidseconomie voor de oplossing te begrijpen.

Bekijk onze casestudy’s op het gebied van bankieren en financiële diensten voor meer informatie.

Credit Union RPA Use Case #8: Beoordeling van depositocollecties

Het beoordelen van deposito’s is het meest kritieke onderdeel voor elke kredietunie.

Wanneer een lid een storting doet, moet de kredietvereniging verifiëren dat deze van hen is en ervoor zorgen dat ze de cheque niet terugsturen voordat ze deze storten. Dit betekent dat proefstortingen, rekeningsaldi en transactiegeschiedenis zorgvuldig moeten worden gecontroleerd om zowel zichzelf als het lid te beschermen tegen fraude.

Omdat er zoveel op het spel staat, zoeken kredietverenigingen naar een manier om deze processen te stroomlijnen en fraude effectiever aan te pakken. Intelligente RPA-software kan u helpen deposito’s sneller te beoordelen en fraude eerder op te sporen. Wat is intelligente RPA? Welnu, we hebben in onze blog uitgelegd hoe intelligente bots kunnen helpen bij optische tekenherkenning. Lees het eens.

Of bekijk deze video waarin we laten zien hoe we zinvolle inzichten uit uw documenten halen met Intelligent OCR .

Neem vandaag nog contact met ons op en ontdek hoe we dit hebben geïmplementeerd voor een van onze credit union-partners. Boek uw demo .

Credit Union RPA Use Case #9: Afhandelen van vragen en verzoeken van de klantenservice

Als u voor een kredietvereniging werkt, heeft u waarschijnlijk te maken gehad met woedende klanten die zelf fouten hebben gemaakt en nu willen dat iemand anders ervoor betaalt. Deze telefoontjes kunnen veel van uw tijd in beslag nemen, maar soms hebben klanten echt hulp nodig.

Als u elke dag veel klantenservicevragen en -verzoeken moet behandelen? En wilt u deze effectief verwerken, de prestaties verbeteren en de volgorde waarin u vragen en verzoeken beantwoordt stroomlijnen, dan kan Robotic Process Automation (RPA) u daarbij helpen. Het belooft een groot potentieel voor bedrijven die het gebruiken. Wij kunnen helpen.

Credit Union RPA Use Case #10: Onboarding van medewerkers, uitvoeren van prestatiebeoordelingen en offboarding van medewerkers

Een van de grootste pijnpunten in een kredietvereniging is het starten van een nieuwe werknemer op de juiste voet. Het kan tot 90 dagen duren om een werknemer aan boord te krijgen. Dit betekent dat als je 10 nieuwe mensen aanneemt, je een groot probleem hebt.

De toch al zware werklast van een kredietvereniging wordt nog ontmoedigender wanneer het Human Resources-team wordt belast met het lanceren en sluiten van werknemers.

Gerobotiseerde procesautomatisering kan helpen bij het automatiseren van de onboarding van medewerkers, het uitvoeren van prestatiebeoordelingen en het soepel offboarden van medewerkers.

Als u net als de meeste kredietverenigingen bent, kunt u hulp gebruiken bij het verbeteren van uw onboardingproces en het verkorten van de trainingstijd voor nieuwe medewerkers.

Laat ons u laten zien hoe we u tijd en geld kunnen besparen.

Laatste gedachten

Robotic Process Automation (RPA) is niet langer een hypothese – het is er.

Terwijl de meeste banken RPA hebben geïmplementeerd, blijven kredietverenigingen achter.

Kredietverenigingen zijn misschien niet zo snel als hun bankconcurrenten om RPA toe te passen, maar dit is het moment om te handelen voordat ze achterblijven. Als innovatief financieel bedrijf moet u zoeken naar manieren om de efficiëntie te verhogen en workflows te stroomlijnen. DIRECT!

Plan een gesprek van 15 minuten met onze RPA-consultant om te ontdekken hoe we de ontwikkelingskosten met 70% hebben verlaagd en de algehele efficiëntie hebben verhoogd met behulp van de Microsoft Power Automate-oplossing voor een toonaangevende kredietunie in Las Vegas.

Janaha Vivek

I write about fintech, data, and everything around it | Senior Marketing Specialist @ Zuci Systems.