5 redenen om digitale transformatie voor financiële diensten te overwegen

Financiële diensten zijn een van de eerste industrieën die digitale transformatie omarmen en ervan profiteren. Deze industrie heeft de overgang gezien van verschillende handmatige processen naar technologieën zoals magnetische inktkarakterherkenning (MICR) om de verwerking van fysieke cheques te automatiseren, de introductie van online geautomatiseerde factuurbetaling, elektronische loondistributie en, meest recentelijk, de opkomst van fintech-betalingsbedrijven.

In de afgelopen jaren omvatte elke actie van de consument digitale financiële transacties: een mobiel online kopen, betalen voor rideshare, geld lenen voor een huis – zelfs het plannen van het pensioencorpus. En volgens Gartner , “Een derde van de CIO’s in de financiële dienstverlening identificeerde digitaal als hun topprioriteit voor 2019, een stijging van meer dan 8% ten opzichte van vorig jaar.”

Zoals populaire rapporten zeggen, lijkt het verhogen van “digitale volwassenheid” het doel voor financiële instellingen in 2020, omdat het de toon zet voor de voortdurende inspanningen op het gebied van digitale transformatie. CIO’s die de verandering tegenhouden of verzetten, lopen het risico hun status-quo te verliezen.

Wat zijn de vijf redenen om digitale transformatie te overwegen?

1. Een betere klantervaring

Volgens het Research and Markets-rapport zal de wereldwijde markt voor digitale leenplatforms naar verwachting in 2023 met 12,1 miljard dollar groeien, tegen een samengesteld jaarlijks groeipercentage (CAGR) van 18,7% tijdens de prognoseperiode.

Met de toenemende vraag van consumenten en nieuwe markten voor alternatieve manieren om geld te lenen, is de klantervaring de onderscheidende factor. Financiële instellingen moeten prioriteit geven aan klantervaring en gebruikmaken van een effectieve ’tech and touch’-kanaalstrategie die zowel digitale als menselijke factoren integreert.

2. Gestroomlijnde operaties

Elk segment in de financiële sector – kapitaalmarkten, vermogens- en vermogensbeheer, verzekeringen, beleggingen, geldtransfers of betalingen – wordt verstoord door fintech. En deze revoluties waren winstgevend vanwege de ZERO-voorraad.

Fintech heeft vandaag de efficiëntie in financiële transacties gebracht door gebruik te maken van digitale kanalen. Technologiegedreven financiële instellingen hebben ook geholpen om onderweg nieuwe en bestaande potentiële klanten te bereiken. Het is tijd voor traditionele financiële instellingen om digitaal te beschouwen als een strategie om de bedrijfskosten te stroomlijnen en hun markt uit te breiden.

3. Stijging van de omzet

Technologieën zoals machine learning en op AI gebaseerde acceptatie hebben een revolutie teweeggebracht in de traditionele levenscyclus van leningen om door te breken naar een meer rechtlijnige en gemakkelijkere route naar het ‘3-1-0′-leningmodel – drie minuten om te beslissen, één minuut om het geld over te maken en nul menselijke aanraking. Als gevolg hiervan is de gemiddelde schuld van een alleenstaand huishouden in de VS ongeveer $ 90.000.

Met zo’n groeiende vraag, zouden kredietinstellingen nieuwe manieren moeten bedenken om met bestaande klanten om te gaan, terwijl ze ook nieuwe moeten aantrekken met digitale leningbeheersystemen om voorop te blijven lopen in de race.

4. Behoud van klanten

Klantenwerving is de belangrijkste focus van de meeste financiële instellingen. Maar het behouden van bestaande klanten is comfortabeler en goedkoper dan het winnen van nieuwe. Met de schat aan diepgaande consumentengegevens die tegenwoordig beschikbaar zijn, kunnen organisaties een nauwkeurig beeld krijgen van de moderne bankklant en wat ze verwachten van financiële diensten.

Financiële instellingen moeten de klanten een uitgebreid dienstenaanbod bieden, integreren met hun dagelijks leven en hun go-to-resource worden voor alle financiële behoeften.

5. Verbeterde managementbeslissingen

Digitale strategieën helpen het management om weloverwogen beslissingen te nemen door de efficiëntie van de respectieve afdelingen te identificeren met behulp van het bouwen van een databank .

Databank helpt bij het organiseren, interpreteren, structureren en presenteren van de gegevens in bruikbare informatie die context voor de gegevens biedt, en om de uitdagingen waarmee een organisatie wordt geconfronteerd te begrijpen en nauwkeurig te overwinnen.

De toekomst van financiële instellingen staat op het spel als ze niet upgraden naar platforms met technologie. Financiële instellingen moeten digitaal evolueren, sneller krediet , handige apps, gebruiksvriendelijke online bankomgevingen en reactieve communicatie via sociale media mogelijk maken, luisterend naar wat hun kernpubliek vraagt.