EEN TOONAANGEVENDE FINANCILE DIENSTENLEVERANCIER ERVAREN 14% STIJGING IN BUSINESS MET SLIMME LENINGOPSTELLING EN SERVICEPLATFORM
CASESTUDY
EEN CASE STUDY OVER DE ONTWIKKELING VAN CORE BANKING-APPLICATIES EN DATA ANALYTICS
Met een missie om volledige toegang tot financiële diensten te bieden en het financiële welzijn te maximaliseren, wilde onze klant een slim webgebaseerd systeem voor het genereren van leningen bouwen dat de hele leningcyclus automatiseert en formaliseert. Het belangrijkste doel was om de doorlooptijd te verbeteren, de efficiëntie van de medewerkers te verhogen, de klantervaring te verbeteren en kosten te besparen.
EEN CASE STUDY OVER DE ONTWIKKELING VAN CORE BANKING-APPLICATIES EN DATA ANALYTICS
Met een missie om volledige toegang tot financiële diensten te bieden en het financiële welzijn te maximaliseren, wilde onze klant een slim webgebaseerd systeem voor het genereren van leningen bouwen dat de hele leningcyclus automatiseert en formaliseert. Het belangrijkste doel was om de doorlooptijd te verbeteren, de efficiëntie van de medewerkers te verhogen, de klantervaring te verbeteren en kosten te besparen.
Onze klant, opgericht in 2008, brengt de missie met zich mee: “Zorgen dat elk individu en elke onderneming volledige toegang heeft tot financiële diensten.” Deze missie wordt omgezet in business door het faciliteren en initiëren van financiële producten en diensten namens financiële instellingen (NBFC’s & Banken) via een uniek op kantoren gebaseerd bedrijfsmodel verspreid over een aaneengesloten locatie met een bevolking van 5 miljoen.
OVER KLANT
OVER KLANT
Onze klant, opgericht in 2008, brengt de missie met zich mee: “Zorgen dat elk individu en elke onderneming volledige toegang heeft tot financiële diensten.” Deze missie wordt omgezet in business door het faciliteren en initiëren van financiële producten en diensten namens financiële instellingen (NBFC’s & Banken) via een uniek op kantoren gebaseerd bedrijfsmodel verspreid over een aaneengesloten locatie met een bevolking van 5 miljoen.
Probleemstelling
Onze klant werd geconfronteerd met uitdagingen met onder meer een zeer disfunctioneel systeem voor het verstrekken van leningen, een inefficiënt proceskader, een slechte eindgebruikerservaring, operationele inefficiënties en ongeorganiseerde opslag en opvraging van documenten.
Om een concurrentievoordeel te behouden in de snel veranderende kredietmarkt, wilde onze klant het hele proces van kredietverlening digitaliseren en formaliseren. Dit omvat kredietgoedkeuringen, risicobeheer, beoordeling en analyse, serviceverlening en uitvoering van kredietovereenkomsten.
Om deze uitdagingen het hoofd te bieden, vergeleek de klant meerdere leveranciers en technologische opties om een slim systeem voor het verstrekken van leningen te bouwen en voltooide Zuci voor end-to-end ontwikkeling en ondersteuning.
ZAKELIJKE DOELEN
Verhoog de efficiëntie van leningfunctionarissen
Stroomlijn de snelheid van het leenproces en de doorlooptijden
Minimaliseer het kredietrisico door de beoordelings- en goedkeuringsprocessen te automatiseren
Verbeter strategische en tactische besluitvorming met gerichte rapportage
Verhoog de betrouwbaarheid en nauwkeurigheid van leningdocumentatie
Responsieve applicatie op alle platforms en systemen
Gebruiksgemak, schaalbaarheid en kosteneffectiviteit
ZAKELIJKE DOELEN
Verhoog de efficiëntie van leningfunctionarissen
Stroomlijn de snelheid van het leenproces en de doorlooptijden
Minimaliseer het kredietrisico door de beoordelings- en goedkeuringsprocessen te automatiseren
Verbeter strategische en tactische besluitvorming met gerichte rapportage
Verhoog de betrouwbaarheid en nauwkeurigheid van leningdocumentatie
Responsieve applicatie op alle platforms en systemen
Gebruiksgemak, schaalbaarheid en kosteneffectiviteit
Zuci Systems startte dit project met het begrijpen van de eisen van de klant en de onmiddellijke behoefte aan een krachtige, intuïtieve applicatie voor kredietfunctionarissen.
Ons team bood een geconsolideerd overzicht van end-to-end-processen over meerdere contactpunten en ongelijksoortige systemen, waarbij de eisen van de klant werden gecombineerd met bezoeken ter plaatse en interviews met medewerkers.
Dit hielp om te begrijpen wat wel en niet werkt om het gemakkelijker te maken om kansen voor verbetering te identificeren en, mogelijk, automatisering in te stellen binnen het systeem voor het verstrekken van leningen.
OPLOSSING
OPLOSSING
Zuci Systems startte dit project met het begrijpen van de eisen van de klant en de onmiddellijke behoefte aan een krachtige, intuïtieve applicatie voor kredietfunctionarissen.
Ons team bood een geconsolideerd overzicht van end-to-end-processen over meerdere contactpunten en ongelijksoortige systemen, waarbij de eisen van de klant werden gecombineerd met bezoeken ter plaatse en interviews met medewerkers.
Dit hielp om te begrijpen wat wel en niet werkt om het gemakkelijker te maken om kansen voor verbetering te identificeren en, mogelijk, automatisering in te stellen binnen het systeem voor het verstrekken van leningen.
OPLOSSING
Met deze diepgaande aanpak verdeelde ons team het nieuwe systeemontwerp in drie primaire bedrijfsfuncties:
Verwerking van het ontstaan van leningen
Bewaking van de kwaliteit van bedrijfsprocessen
Analytische en uitzonderingsrapportage
Zuci’s ontwikkelaars, datawetenschappers en testteam kiezen, rekening houdend met de bovenstaande systeemfuncties, voor een webgebaseerde architectuur voor het Loan Origination System (LOS) om een betere gebruikerservaring op verschillende apparaten te garanderen, waardoor leningmedewerkers altijd en overal toegang hebben tot de applicatie . Ten slotte hebben we, om de ontwikkeling te versnellen, een agile benadering gebruikt om de applicatie parallel te ontwerpen, ontwikkelen en testen en deze binnen zes maanden met succes op te leveren.
OPLOSSING
Met deze diepgaande aanpak verdeelde ons team het nieuwe systeemontwerp in drie primaire bedrijfsfuncties:
Verwerking van het ontstaan van leningen
Bewaking van de kwaliteit van bedrijfsprocessen
Analytische en uitzonderingsrapportage
Zuci’s ontwikkelaars, datawetenschappers en testteam kiezen, rekening houdend met de bovenstaande systeemfuncties, voor een webgebaseerde architectuur voor het Loan Origination System (LOS) om een betere gebruikerservaring op verschillende apparaten te garanderen, waardoor leningmedewerkers altijd en overal toegang hebben tot de applicatie . Ten slotte hebben we, om de ontwikkeling te versnellen, een agile benadering gebruikt om de applicatie parallel te ontwerpen, ontwikkelen en testen en deze binnen zes maanden met succes op te leveren.
Het verzamelen van vereisten en onderzoek naar oude methoden voor het afhandelen van leenprocessen, en leverde een strategische routekaart op voor een gemakkelijke adoptie naar het nieuwere LOS-systeem
Het nieuwe systeemontwerp opgedeeld in drie primaire bedrijfsfuncties met secundaire functionaliteiten:
Verwerking van het ontstaan van leningen
- structureren
- Documentverzameling en -beheer
- Gedwongen documentcontroles en goedkeuringen
- Uitvoering of opschorting van de kredietovereenkomst
- Wijziging verwerking
Bewaking van de kwaliteit van bedrijfsprocessen
- Documentcontrole en goedkeuringstijden
- Statusmelding lening aanvraag
- Analyse van de looptijd van de lening
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
Het verzamelen van vereisten en onderzoek naar oude methoden voor het afhandelen van leenprocessen, en leverde een strategische routekaart op voor een gemakkelijke adoptie naar het nieuwere LOS-systeem
Het nieuwe systeemontwerp opgedeeld in drie primaire bedrijfsfuncties met secundaire functionaliteiten:
Verwerking van het ontstaan van leningen
- structureren
- Documentverzameling en -beheer
- Gedwongen documentcontroles en goedkeuringen
- Uitvoering of opschorting van de kredietovereenkomst
- Wijziging verwerking
Bewaking van de kwaliteit van bedrijfsprocessen
- Documentcontrole en goedkeuringstijden
- Statusmelding lening aanvraag
- Analyse van de looptijd van de lening
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
Analytische en uitzonderingsrapportage
- Analyse van leningaanvragen op basis van:
- Inkomen (individueel en gezinsleden)
- Uitgaven
- Activa en aansprakelijkheid
- Krediet geschiedenis
- Geslacht, doelperiode, duur, etc.
- Uitzonderingsrapportage voor reviewers
Alle brede functies van het LOS-systeem gegroepeerd in releasecycli op basis van associaties tussen belanghebbenden en marktbehoeften
De functies verder uitgewerkt door middel van prototypes en een ontwikkelings- en releaseschema voor elke sprint gemaakt
Unit- en integratietests uitgevoerd om niet alleen het ontwikkelingsproces te verbeteren, maar ook om het gedrag van de componenten te documenteren en toekomstige regressiebugs te voorkomen
Gebruikte CI/CD-pijplijn voor snellere vrijgave door automatisering van de uitvoering van unit en systeem en integratie van testgevallen
Ons team van UI/UX-ingenieurs heeft een uitgebreide, responsieve gebruikersinterface ingebouwd, samen met ondersteuning voor meerdere browsers en meerdere apparaten
LOS-systeem geïmplementeerd, gevolgd door voortdurende ondersteuning van belanghebbenden met workshops en vraag-en-antwoordsessies
HOE ZUCI-SYSTEMEN HELPEN?
Analytische en uitzonderingsrapportage
- Analyse van leningaanvragen op basis van:
- Inkomen (individueel en gezinsleden)
- Uitgaven
- Activa en aansprakelijkheid
- Krediet geschiedenis
- Geslacht, doelperiode, duur, etc.
- Uitzonderingsrapportage voor reviewers
Alle brede functies van het LOS-systeem gegroepeerd in releasecycli op basis van associaties tussen belanghebbenden en marktbehoeften
De functies verder uitgewerkt door middel van prototypes en een ontwikkelings- en releaseschema voor elke sprint gemaakt
Unit- en integratietests uitgevoerd om niet alleen het ontwikkelingsproces te verbeteren, maar ook om het gedrag van de componenten te documenteren en toekomstige regressiebugs te voorkomen
Gebruikte CI/CD-pijplijn voor snellere vrijgave door automatisering van de uitvoering van unit en systeem en integratie van testgevallen
Ons team van UI/UX-ingenieurs heeft een uitgebreide, responsieve gebruikersinterface ingebouwd, samen met ondersteuning voor meerdere browsers en meerdere apparaten
LOS-systeem geïmplementeerd, gevolgd door voortdurende ondersteuning van belanghebbenden met workshops en vraag-en-antwoordsessies
BEDRIJFSRESULTAAT
BEDRIJFSRESULTAAT
PROCESSEN GEAUTOMATISEERD
PROCESSEN GEAUTOMATISEERD
