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Centre d’excellence RPA (CoE) pour les banques et les coopératives de crédit : Surveillez et gérez facilement les bots RPA
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Découvrez l’importance d’un centre d’excellence (CoE) pour la RPA dans le secteur bancaire et les coopératives de crédit. Découvrez comment un CoE peut aider votre institution financière à rationaliser les processus, à améliorer l’efficacité et à stimuler la croissance de l’entreprise.
L’évolution constante du marché des banques et des coopératives de crédit les a poussées à adopter des pratiques innovantes qui les aident à améliorer l’efficacité, la normalisation, la productivité et les performances. Fournir un service exceptionnel et des économies à leurs membres est essentiel pour réussir, mais les employés ont souvent du mal à gérer des processus à haut volume et à haute fréquence sans commettre d’erreurs, tout en respectant les réglementations.
Pour alléger cette charge et permettre au personnel de se concentrer sur le service aux membres, les banques et les coopératives de crédit ont besoin des bons outils et de la bonne technologie, tels que
l’automatisation robotique des processus (RPA)
qui utilise l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique pour accroître l’efficacité et la productivité grâce à une
l’automatisation intelligente
. Cependant, pour mettre en place la RPA de manière efficace, un centre d’excellence (CoE) est nécessaire. Cet article se penche sur l’importance d’un centre d’expertise RPA pour les banques et les coopératives d’épargne et de crédit.
Qu’est-ce qu’un centre d’excellence RPA ?
La RPA rend possible une transformation numérique évolutive pour les coopératives de crédit et les banques. Elle remet en question le statu quo en apportant aux entreprises une valeur commerciale extraordinaire et en les aidant à acquérir un solide avantage concurrentiel. Cependant, chaque robot doit être contrôlé par un être humain pour atteindre l’objectif commercial de la coopérative de crédit ou de la banque. C’est pourquoi vous avez besoin d’un centre d’excellence RPA.
Le Centre d’excellence pour la RPA est votre super personnel formé pour être en charge du déploiement, du fonctionnement et de la gestion des opérations des robots. Le CoE RPA relie systématiquement les facteurs de réussite pour garantir que les personnes, les processus et les technologies de la coopérative de crédit sont stratégiquement alignés et ont un impact évolutif. Il établit également une synergie entre les divisions de l’entreprise, ainsi que des contrôles et des équilibres pour la définition du champ d’application, la conception, la programmation, les essais et le déploiement.
Le centre d’excellence RPA pour les caisses d’épargne et de crédit ou les banques aide à gérer l’expansion de l’automatisation dans l’ensemble de l’institution financière. Les spécialistes de la RPA utiliseront des robots pour effectuer des tâches répétitives dans la mesure du possible, afin de libérer les employés d’un travail monotone. Les robots maintiendront un niveau élevé de qualité, de sécurité et d’alignement sur vos objectifs commerciaux tout en prenant en charge ces tâches.
Rôle du centre d’excellence RPA pour les banques et les coopératives de crédit
Le Centre d’excellence RPA (CoE) établit une structure institutionnelle qui permet aux banques et aux coopératives de crédit de rester au fait des avancées technologiques les plus récentes et d’optimiser la génération de valeur basée sur la RPA. Le centre d’excellence RPA (CoE) garantit essentiellement de continuer à utiliser la RPA pour surpasser la concurrence.
Voici quelques-uns des rôles les plus importants que joue le centre d’excellence RPA.
1. La gouvernance
La RPA est capable de résoudre les goulets d’étranglement qui se forment dans les procédures à forte intensité de main-d’œuvre qui prennent beaucoup de temps à réaliser manuellement. De ce point de vue, le secteur bancaire est l’un des plus propices à la RPA, car ces processus – exécution de transactions, saisie/réconciliation de données, paiement de factures, etc. Mais pour que les robots fonctionnent efficacement et dans la continuité, l’employé humain devra également apprendre à interagir efficacement avec les robots logiciels.
Le centre d’excellence RPA vous aide à établir un cadre de gouvernance qui favorise la cohérence entre les organisations. Le CE élabore une matrice de processus et de priorités afin d’identifier et de hiérarchiser les tâches ou les processus à automatiser en faisant appel à des spécialistes des processus d’entreprise au sein de votre caisse. Cette équipe serait chargée de créer un système de notation pour évaluer l’automatisation.
Les robots ne peuvent opérer qu’à l’intérieur des paramètres réglementaires prédéfinis. Ainsi, pour assurer un meilleur contrôle et une meilleure sécurité, le CoE crée les normes, les règlements et les procédures pour les processus RPA dans la coopérative d’épargne et de crédit. En même temps, il offre des contrôles de sécurité pour le système d’automatisation et veille à ce que les robots respectent les réglementations. Il permet également de réaliser un audit complet et une supervision sur la base du journal utilisé par les robots pour enregistrer leur activité si des anomalies sont constatées.
2. L’organisation
L’expérience a montré que les banques et les coopératives de crédit sont celles qui bénéficient le plus de la RPA, car de nombreuses activités manuelles et répétitives peuvent être automatisées. Les robots sont extrêmement utiles pour prendre des décisions basées sur la règle “si-alors”, rédiger et envoyer des courriels, naviguer dans des applications, lire des données structurées dans des documents, et bien d’autres choses encore. La RPA s’avère également extrêmement utile dans le domaine des prêts, des rapports d’audit, de la gestion des comptes et des paiements, des paiements hypothécaires, etc.
L’organisation de tous ces éléments est cependant une entreprise difficile. Le fait que le CoE fasse partie du contexte de l’entreprise garantira que la RPA est mise en œuvre correctement dans l’ensemble de la coopérative d’épargne et de crédit. Le programme d’APR sera soutenu par des rôles et des fonctions déterminés par le CdE, tant en interne qu’en externe. Le centre d’excellence assure l’intégration correcte de la RPA dans la structure globale de l’organisation. Le centre d’excellence couvre également la formation des nouvelles ressources et la gestion du changement.
3. Technologie et soutien
La robotisation, si elle est correctement mise en œuvre et gérée, accélérera les opérations bancaires, augmentera l’efficacité des opérations de back-office et de front-office de la coopérative de crédit, réduira le temps nécessaire au traitement des demandes des clients et, en fin de compte, donnera au personnel de front-office plus de temps pour fournir un meilleur service à la clientèle. Contrairement aux craintes liées à la fiabilité, la technologie de la robotisation permet non seulement d’accroître considérablement la productivité des processus commerciaux, mais aussi de réduire le nombre d’erreurs purement humaines qu’une personne peut commettre en raison de l’influence de “l’élément humain”, tel que la fatigue et la santé. Et pour y parvenir, vous devez mettre en place des outils et des technologies de pointe, ainsi qu’un soutien.
Le centre d’expertise RPA est chargé de sélectionner les outils d’automatisation appropriés pour les activités nécessaires et de gérer leur maintenance. Le CdE est l’architecte de l’environnement opérationnel. Il facilite l’intégration de la RPA dans des domaines cruciaux tels que les bases de données de gestion de la configuration et la gestion des services informatiques. Outre la sélection des outils d’automatisation adaptés aux tâches à accomplir, la mise en place d’un centre d’excellence RPA (CoE) réussira également à prendre en charge les exigences en matière de maintenance et de support des outils. Par essence, il crée l’environnement dans lequel les robots opèrent. En outre, elle renforcera l’intégration de la RPA dans des domaines clés tels que la base de données de gestion de la configuration et la gestion des services informatiques.
4. Le processus
Selon une enquête de l
Economist Intelligence Unit
L’année dernière, plus de la moitié des transactions financières ont été effectuées par des robots. Selon le McKinsey l’automatisation peut, en moyenne, permettre d’économiser environ 43 % du temps de travail du personnel dans le secteur bancaire et financier. Par exemple, un courtier en prêts hypothécaires traite les demandes manuellement dans 90 % des cas, mais seulement dans 60 % des cas s’il utilise des techniques plus avancées pour vérifier la légitimité des demandes de prêt ou d’autres documents. En conséquence, ils peuvent utiliser le temps gagné pour communiquer plus efficacement avec les clients et mieux connaître leurs besoins.
Pour une mise en œuvre efficace du centre d’excellence RPA, les banques et les coopératives de crédit doivent évaluer les possibilités d’automatisation. Ce composant exécute, surveille et modifie l’ensemble du cycle de vie de la coopérative d’épargne et de crédit et constitue essentiellement le foyer de l’APR. Il est chargé d’évaluer les possibilités d’automatisation et de mettre en œuvre la RPA dans des contextes appropriés avec un système de soutien fiable et évolutif. Cette section comprend l’évaluation, le développement, les tests et le déploiement.
5. Fonctionnement
L’application efficace de la RPA entraîne des changements structurels au sein de l’organisation. Cette partie examine l’impact de l’APR sur les emplois humains, de la modification des descriptions de poste à l’administration générale des changements opérationnels. En outre, il surveille l’APR et offre une assistance si nécessaire, tout en tenant compte des changements dans la structure organisationnelle.
Qui fait partie du centre d’excellence RPA ?
Une équipe informatique générale n’est pas suffisante pour créer un centre d’expertise RPA. Pour mettre en place un centre d’excellence RPA réussi, vous devez employer les meilleures personnes, notamment :
Sponsor RPA : Pour créer un centre d’excellence RPA, vous devez d’abord choisir un sponsor RPA. Cette personne, qui devrait être issue du monde de l’entreprise, s’efforcera de faire de l’APR une priorité stratégique majeure pour l’ensemble de l’entreprise. Ils seront responsables de l’ensemble du plan de robotique.
Champion RPA : Le champion RPA supervisera le développement d’un solide pipeline d’automatisation ainsi que le déploiement et l’acceptation de la RPA dans l’ensemble de l’entreprise. Ils prendront la direction de la gestion opérationnelle de la main-d’œuvre numérique.
Gestionnaire de changement RPA : Pour garantir que l’adoption de la RPA au sein de l’entreprise est simple et évolutive, le gestionnaire du changement de la RPA est essentiel. Leur responsabilité est d’élaborer une stratégie de changement et de communication qui soutienne les objectifs de l’organisation. Ils s’assureront que chaque partie prenante concernée par les changements en est informée et qu’elle est satisfaite de leur mise en œuvre.
Analyste commercial RPA : Pour les opérations commerciales, cette personne jouera le rôle d’expert en la matière. La définition et la cartographie des processus à automatiser relèvent de leur responsabilité.
Architecte de solutions RPA : Cette personne est responsable de la conception de l’architecture de la solution RPA et de sa gestion du début à la fin. Ils choisiront les bons outils et offriront leur assistance pendant les phases de développement et d’exécution de l’initiative.
Développeur RPA : Le développeur RPA est responsable de la planification, de la création, des tests et de l’assistance au déploiement de la solution RPA. Ils collaboreront avec l’analyste commercial pour enregistrer les spécificités du processus et impliqueront l’équipe dans la mise en œuvre et les tests de la solution.
Ingénieurs en infrastructure RPA : Ils sont chargés de fournir une assistance en matière d’infrastructure pour l’installation et le dépannage des serveurs. Cet ingénieur est chargé d’obtenir le soutien de tous pendant la phase de mise en œuvre et contribue à l’achèvement de l’architecture de la solution du projet.
Superviseur RPA : En tant que composante de l’environnement opérationnel, le superviseur RPA coordonnera, gérera et dirigera la main-d’œuvre numérique. À l’aide d’outils analytiques intégrés au système d’automatisation, ils se concentrent sur l’amélioration des performances opérationnelles des robots et sur l’affectation des ressources.
Soutien au service RPA : Lorsque le système RPA est déployé, ce rôle sert de premier point de contact pour le support.
Comment mettre en place un centre d’excellence RPA ?
Maintenant que nous avons abordé les principaux composants d’une configuration de CoE RPA, ainsi que les principes directeurs, les responsabilités et les différents modèles, examinons quelques-uns des éléments critiques du processus de construction.
1. La planification
Il est essentiel de planifier correctement si vous voulez que votre CoE RPA favorise l’innovation et la transformation numérique. La mise en œuvre généralisée de l’APR pourrait entraîner des ajustements structurels importants. Cependant, les banques et les coopératives de crédit qui réussissent doivent garder à l’esprit que ces membres du personnel sont armés d’un savoir et d’une expérience inestimables. Afin d’éviter de licencier des salariés, il convient de mettre en place une stratégie de transfert des affectations ou des services.
En prévoyant des changements structurels, vous pouvez faire la distinction entre les tâches qui seront effectuées par un système automatisé et celles qui seront effectuées par un personnel humain. En outre, elle dispose d’un plan de communication clair pour apaiser les inquiétudes du personnel et encourager la créativité. La localisation de la main-d’œuvre numérique doit également être décrite en détail dans la stratégie afin que les travailleurs soient conscients de ses capacités et sachent quand les utiliser.
2. Explorer de nouvelles possibilités
Même si de nombreuses coopératives de crédit souhaitent mettre en place un CoE RPA, elles ne savent pas par où commencer. Il y aura probablement des demandes de renseignements sur divers aspects, y compris l’infrastructure, les fournisseurs, les procédures, la paperasserie et d’autres questions.
La réponse à ces problèmes consiste à faire appel à un guide – soit un consultant, soit une société extérieure – pour vous aider à explorer et à comprendre un centre d’expertise en automatisation. Il sera plus facile de comprendre le fonctionnement d’un CdE au sein d’une entreprise à l’aide d’un guide.
6 Meilleures pratiques de gestion du changement RPA pour les banques et les coopératives de crédit
L’automatisation des processus d’affaires s’étant généralisée dans le secteur bancaire, l’accent a été mis sur l’élaboration de stratégies visant à répondre aux changements culturels, organisationnels et exécutifs nécessaires pour profiter des avantages de la RPA. Ce blog présente 6 bonnes pratiques de gestion du changement RPA qui permettent aux banques et aux coopératives d’épargne et de crédit d’adopter avec succès la transformation de l’entreprise.
3. Sur site ou dans le nuage
Une autre décision importante que vous devrez prendre est de savoir si vous souhaitez héberger le personnel numérique sur des serveurs de données locaux ou dans le nuage. Le centre d’expertise RPA peut être hébergé dans des centres de données proches par de grandes entreprises bien établies, tandis que d’autres entreprises peuvent souhaiter l’héberger dans le nuage.
Beaucoup de banques et coopératives de crédit décident d’utiliser une approche hybride adaptée à leurs besoins, car les deux solutions présentent des avantages et des inconvénients. Le modèle hybride permet à certains travailleurs numériques de travailler à partir de centres de données proches, tandis que d’autres le font dans le nuage.
4. Analyse des résultats
La performance de la main-d’œuvre numérique peut être évaluée sur la base de critères qui ne se limitent pas à la seule réduction des coûts. Pour institutions financières pour réussir avec la RPA, il est essentiel d’établir des critères de réussite dès le début.
Les mesures de succès les plus évidentes sont les économies de coûts, les gains d’efficacité et la précision, mais il peut y avoir un certain nombre de variables supplémentaires en fonction de la manière dont le centre d’expertise en automatisation est utilisé. Il peut s’agir de l’évolutivité, de la satisfaction des consommateurs, de l’innovation et d’autres facteurs.
Dernières conclusions
En raison de tous ces avantages, les banques et les coopératives de crédit ont commencé à tirer parti de la RPA pour automatiser leurs tâches répétitives, banales et manuelles. La RPA a été largement utilisée dans le secteur des services financiers aux entreprises pour organiser et automatiser les activités bancaires à forte intensité de main-d’œuvre. En ce qui concerne l’application de l’APR, un
rapport de Grand View Research
montre que le marché BFSI a généré le plus grand pourcentage de revenus en 2019.
Avant de mettre en œuvre l’APR, vous devez prendre en compte des variables cruciales telles que la gouvernance de l’APR, l’infrastructure logicielle, la structure organisationnelle et les objectifs de l’organisation. Tout cela est possible grâce au centre d’excellence. Le centre d’excellence RPA pour les coopératives de crédit peut vous aider à maximiser les avantages offerts par la RPA et à tirer parti de cette rupture révolutionnaire si elle est appliquée correctement et objectivement.
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