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5 strategieën voor het bouwen van een gepersonaliseerde bankervaring

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5 strategieën voor het bouwen van een gepersonaliseerde bankervaring

Sans aucun doute, le secteur bancaire se transforme de jour en jour. Avec l’ essor des technologies fintech et open banking , les clients appuient sur l’ accélérateur . Et la question la plus évidente ici est plutôt simple : et ensuite ?

La réponse est l’ hyper personnalisation . Cela peut sembler superficiel _ _. Peut-être même douteux si vous êtes critique. Mais nous pensons que c’est là que se dirige le secteur bancaire. Eh bien, vous pouvez demander, comment si sûr? Laisse-moi expliquer.

Imaginez une seconde que tu sommes streaming Netflix en Amérique du Nord, trouver un balade sur Ola en Inde, en commandant sur Amazon en Europe, ou partager la facture avec Rappi en Amérique latine, vos écrans de bienvenue sont très susceptibles d’être différents de ceux des autress—même si tu es dans tur propre ménage. Ouais ! Mais, comment , vous pouvez demander ?

Bien, tchapeaus parce que ce que tu unre see est un reflet numérique de vous basé sur vos données : votre profil, votre historique de navigation, votre historique d’achat, etc. Bref, peu importe vous cliquez et parcourir est surveillé pour le rendre plus personnalisé pour toi.

Google, Amazon, Facebook sont tous super exemples de personnalisation. Et les utiliser dans notre vie de tous les jours, on s’attend à cee même genre de sur mesure vivre. Je n toutes transactions Nous faisons, emême dans la bancaire et secteur financier.

En fait, selon une nouvelle étude, 451 Research’s Voice of the Enterprise: Digital Pulse, Coronavirus Flash Survey June 2020 a révélé que, à mesure que les clients changent de comportement en raison de la pandémie, 81% des entreprises interrogées déclarent que générer une vue à 360 degrés du client à mieux comprendre l’intention et le contexte aura un impact important sur ses opérations au cours des deux prochaines années.

Qu’est-ce que cela signifie pour les banques en tant qu’industrie ? Eh bien, les banques peuvent désormais affronter la concurrence acharnée en offrant une expérience significative et personnalisée . à leurs clients . Et tout cela est possible en tirant parti de votre propre les données commerciales et clients existantes .

Avec des technologies telles que l’analyse de données et l’apprentissage automatique , vous peut désormais découvrir les comportements des clients, faciliter les expériences basées sur les données, garantir des parcours client fluides et générer des relations plus solides pour gagner _ _ confiance et revenus.

Alors, comment commencer ? Eh bien , voici cinq stratégies différentes que vous pouvez envisager pour planifier votre expérience bancaire client personnalisée .

Allons plongez dedans .

1. Construire une relation client avec les données

En exploitant les données des clients , vous pouvez découvrir quand le bail de la voiture de votre client arrive à expiration . Et à son tour, proposez une option en ligne pour un prêt et une assurance auto .

De la même manière, votre banque peut alerter les clients des faibles taux de refinancement hypothécaire en suivi de leurs cotes de crédit . C’est ainsi que les données peuvent jouer un rôle utile dans l’établissement de relations.

Alors, comment construire une banque de données à partir de zéro ? Et combien de temps cela prendrait-il ?

Eh bien, vous n’avez pas à le construire à partir de zéro. Vous pouvez commencer par évaluer des solutions prêtes à l’emploi spécifiques à l’industrie avec des cas d’utilisation prédéfinis . Cela réduira votre TCO (coût total de possession ) et vous aidera à vous adapter rapidement à l’évolution de la demande du marché .

De plus, les solutions de banque de données prêtes à l’emploi peuvent facilement être intégrées à l’ architecture existante de votre banque et contribuer à générer des résultats pratiques et durables dès le début.

2. Personnaliser les expériences client en temps réel sur tous les canaux

Les données de votre banque résident dans de nombreux systèmes différents, notamment des systèmes d’automatisation du marketing, des analyses Web, des points de vente, la gestion de la relation client, des programmes de fidélité et d’autres plates-formes bancaires.

À l’aide de systèmes de données internes et de données psychographiques automatisées , les banques peuvent créer une approche axée sur l’analyse qui va au-delà de la personnalisation conventionnelle. Comment?

En appliquant l’ intelligence artificielle et l’ apprentissage automatique . Les banques peuvent tirer parti d’analyses avancées pour personnaliser les parcours des clients afin de fournir une assistance hyper personnalisée, des recommandations de produits ou des promotions en temps réel à grande échelle.

Si vos données clients sont prêtes et accessibles, votre banque peut offrir des expériences hyper-personnalisées en temps réel sur tous les canaux beaucoup plus rapidement en mettant en œuvre des technologies d’IA et d’apprentissage automatique .

3. Restez cohérent sur tous les points de contact

Avec des parcours clients plus longs , il devient impératif de conserver votre image de marque alignée sur toutes les plateformes. Ou sinon, votre client pourrait ne pas se souvenir de votre marque ou perdre confiance dans le pire des cas.

L’enquête d’Ernst & Young Consumer Banking a indiqué que l’expérience omnicanal était répertoriée comme l’un des domaines critiques pour l’amélioration des banques.

Afin de rester compétitif, vous devez continuer à développer les capacités des canaux pour fournir un accès bancaire personnalisé en temps réel 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, de manière transparente sur tous les canaux . sans dévier de votre expérience de marque et de votre promesse .

4. Marketing personnalisé avec les prochaines meilleures offres

La meilleure offre suivante (également connue sous le nom de meilleure action suivante) est une forme d’analyse prédictive qui aide les spécialistes du marketing et leurs organisations à mieux évaluer les habitudes de dépenses des clients et à orienter les efforts marketing vers la connexion avec les clients pour conclure une affaire.

Amazon génère plus de 100 millions de dollars par jour avec des recommandations ciblées et personnalisées tout en offrant une expérience client exceptionnelle aux utilisateurs.

De plus, les moteurs d’hyper-personnalisation, à l’aide d’analyses avancées, peuvent personnaliser vos campagnes sortantes, ciblant essentiellement la bonne combinaison de produits aux meilleurs acheteurs potentiels .

De tels moteurs d’analyse peuvent être mis en œuvre avec beaucoup de succès dans le secteur bancaire, en particulier pour les High Networth Individuals (HNI) et les Key Opinion Leaders (KOL).

5. Optimisez les opérations en contact avec le client

Bien que le monde passe au numérique, une grande partie de la population entrerait toujours directement dans vos banques. Et ça devient important pour les banques de proposer la même personnalisation dans les agences . Comment est-ce que vous demandez? Les technologies d’automatisation peuvent vous aider .

Aujourd’hui encore, les banques et les coopératives de crédit dépendent beaucoup des processus manuels , qui sont répétitifs, sujets aux erreurs et inefficace. Depuis vérification des documents, KYC, fermeture de compte, comptes fournisseurs, la liste est longue .

Avec intelligent automatisation robotique , tout le se Les processus manuels répétitifs peuvent être plus conformes avec presque aucune erreur . Cela dit, avec RPA, vous pouvez contacter vos clients avant qu’ils ne vous contactent. Si vous n’avez pas envisagé la RPA jusqu’à présent, vous devriez .

La personnalisation est un w in- w in p roposition

Les expériences client numériques en temps réel sur mesure sont un différenciateur clair dans le contexte actuel. Ce ajouter de la valeur aux clients ainsi qu’aux banques .

Avec la bonne technologie, les banques pourraient remplacer les attitudes obsolètes par ces stratégies numériques modernes pour récolter les bénéfices et voir leurs investissements s’apprécier au fil du temps.

PwC recommande de prioriser les cinq étapes suivantes pour ouvrir la voie :

  1. Mettez à jour vos systèmes bancaires. Simplifiez vos systèmes de base hérités coûteux qui sapent votre agilité et votre rapidité de mise sur le marché avec de nouvelles fonctionnalités ou offres de services concurrentielles.
  2. Construisez la technologie pour mieux comprendre les besoins de vos clients en temps réel temps. Cela signifie intégrer des quantités massives de données clients et les lier aux données opérationnelles.
  3. Préparez votre architecture pour vous connecter à tout, n’importe où. Pour rester compétitives, les institutions financières devront mettre à jour leur infrastructure pour la rendre plus agile et réactive afin qu’elle puisse interagir avec des données et des systèmes qui pourraient être n’importe où.
  4. Travaillez avec le cloud, ce qui facilite la capture, l’analyse et la réponse à vos données clients .
  5. Soyez API d’abord. Similaire à en ligne ou les services bancaires mobiles aujourd’hui, presque tous les IF fourniront des API externes à l’avenir. Et les banques s’appuieront fortement sur les API de paiement pour permettre le commerce électronique.

Pour conclure, chacune des stratégies et technologies de personnalisation mentionnées ci-dessus est facilement disponible pour que les banques fournissent une expérience bancaire client personnalisée tout de suite .

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Janaha Vivek

I write about fintech, data, and everything around it | Assistant Marketing Manager @ Zuci Systems.