5 strategieën voor het bouwen van een gepersonaliseerde bankervaring

5 strategieën voor het bouwen van een gepersonaliseerde bankervaring

Het lijdt geen twijfel dat de banksector elke dag verandert . Met de opkomst van fintech en open banking-technologieën , klanten trappen op het gaspedaal . En de meest voor de hand liggende vraag hier is vrij eenvoudig: wat nu ?

Het antwoord is hyperpersonalisatie . _ Het klinkt misschien oppervlakkig _ _. Misschien zelfs twijfelachtig als je bent kritisch. Maar wij geloven dat dit is waar de banksector naartoe gaat. Nou, je kunt je afvragen, hoe zo zeker?? Laat het me uitleggen.

Stel je eens voor dat jij zijn Netflix streamen in Noord-Amerika, een . vinden rijden Aan Ola in India, bestellen bij Amazon in Europa, of de rekening splitsen met rappi in Latijns-Amerika zien uw welkomstschermen er zeer waarschijnlijk anders uit dan anderen‘s—zelfs als je bent in jijr eigen huishouden. Ja ! Maar, hoe , vraag je je misschien af ?

We zullen, thoed‘s want wat jij? aopnieuw zien is een digitale weerspiegeling van u op basis van uw gegevens: uw profiel, uw browsegeschiedenis, uw aankoopgeschiedenis, enzovoort. Kortom, wat dan ook jij klikt en doorbladeren wordt gecontroleerd om het persoonlijker te maken voor jou.

Google, Amazon, Facebook zijn allemaal geweldig voorbeelden van personalisatie. En gebruiken in ons dagelijks leven, we verwachten date zelfde soort op maat gemaakt beleven. ik niet alle transacties wij doen, even in de bankieren en financiële sector.

Volgens een nieuwe studie uit 451 Research’s Voice of the Enterprise: Digital Pulse, Coronavirus Flash Survey juni 2020 bleek zelfs dat, aangezien klanten hun gedrag veranderen als gevolg van de pandemie, 81% van de ondervraagde bedrijven stelt dat het genereren van een 360-gradenbeeld van de klant om de bedoeling en context beter te begrijpen, zal de komende twee jaar een grote impact hebben op hun activiteiten.

Wat betekent dit voor banken als branche? Welnu, banken kunnen de concurrentie nu moordend maken door een betekenisvolle, gepersonaliseerde ringervaring te bieden s aan hun klanten . En dit alles is mogelijk door gebruik te maken van uw eigen bestaande bedrijfs- en klantgegevens .

Met technologieën zoals data-analyse en machine learning kunt u kan nu klantgedrag ontdekken , gegevensgestuurde ervaringen mogelijk maken, naadloze klantreizen garanderen en hechtere relaties stimuleren voor winnen _ _ vertrouwen en inkomsten.

Dus hoe begin je eraan? Nou, dat zijn ze vijf verschillende strategieën die u kunt overwegen voor het plannen van uw persoonlijke bankervaring voor klanten .

Laten we duik er gelijk in .

1. Klantrelaties opbouwen met data

Door gebruik te maken van klantgegevens , kunt u ontdekken wanneer de autolease van uw klant afloopt . En bied op zijn beurt een online optie aan voor een lening en autoverzekering .

Op dezelfde manier kan uw bank klanten waarschuwen voor lage hypotheekrenteaftrek door : het volgen van hun kredietscores . Dat is hoe data handig kan zijn bij het opbouwen van relaties.

Dus, hoe bouw je een databank helemaal opnieuw op ? En hoe lang zou het duren?

Nou, jij hoef het niet helemaal opnieuw op te bouwen. U kunt beginnen met het evalueren van branchespecifieke kant-en-klare oplossingen met kant-en-klare use-cases . Dit verlaagt uw TCO (Total Cost of Ownership ) en helpt u zich snel aan te passen aan veranderende marktvraag .

Bovendien kunnen kant -en-klare databankoplossingen eenvoudig worden geïntegreerd met de bestaande architectuur van uw bank en helpen ze in een vroeg stadium praktische en duurzame resultaten te behalen.

2. Realtime klantervaringen afstemmen op alle kanalen

De gegevens van uw bank leven in veel verschillende systemen, waaronder systemen voor marketingautomatisering, webanalyse, verkooppunten, klantrelatiebeheer, loyaliteitsprogramma’s en andere bankplatforms .

Met behulp van interne datasystemen en geautomatiseerde psychografische data kunnen banken een analysegestuurde aanpak creëren die verder gaat dan conventionele personalisatie. Hoe?

Door een rtificiële intelligentie toe te passen en machinaal te verdienen . B anks kunnen geavanceerde analyses gebruiken om klantreizen op maat te maken om hypergepersonaliseerde assistentie, productaanbevelingen of realtime promoties op grote schaal te bieden.

Als u uw klantgegevens gereed en toegankelijk heeft, kan uw bank veel sneller realtime hypergepersonaliseerde ervaringen via verschillende kanalen leveren door AI- en machine learning -technologieën te implementeren .

3. Blijf consistent op alle contactpunten

Met langere klantreizen wordt het noodzakelijk om uw branding afgestemd op alle platforms. Of anders, uw klant herinnert zich uw merk misschien niet of verliest in het ergste geval het vertrouwen.

Ernst & Young Consumer Banking Survey stelde dat omnichannel-ervaring werd genoemd als een van de kritieke gebieden voor verbetering van banken.

Om concurrerend te blijven, moet u doorgaan met het uitbouwen van kanaalmogelijkheden om 24 uur per dag, 7 dagen per week, realtime, gepersonaliseerde banktoegang naadloos over alle kanalen heen te bieden zonder af te wijken van uw merkbeleving en belofte .

4. Gepersonaliseerde marketing met next-best-aanbiedingen

Next best offer (ook wel next best action genoemd) is een vorm van voorspellende analyse die marketeers en hun organisaties helpt om het bestedingspatroon van klanten beter te beoordelen en marketinginspanningen te sturen om contact te maken met klanten om een deal te sluiten.

Amazon genereert meer dan $ 100 miljoen per dag met gerichte en gepersonaliseerde aanbevelingen en biedt ondertussen een uitzonderlijke klantervaring aan gebruikers.

Ook kunnen hyperpersonalisatie-engines, met behulp van geavanceerde analyses, uw uitgaande campagnes personaliseren, waarbij in wezen de juiste mix van producten wordt getarget op de beste potentiële kopers .

Dergelijke analyse-engines kunnen met groot succes worden geïmplementeerd in het bankwezen, met name voor High Networth Individuals (HNI’s) en Key Opinion Leaders (KOL’s).

5. Optimaliseer klantgerichte operaties

Hoewel de wereld overgaat op digitaal, zou een groot deel van de bevolking nog steeds rechtstreeks in uw banken stappen. En het wordt belangrijk voor banken om dezelfde personalisatie ook in de filialen te voeren . Hoe is dat vraag je? Automatiseringstechnologieën kunnen daarbij helpen .

Zelfs vandaag de dag zijn banken en kredietverenigingen sterk afhankelijk van handmatige processen, die repetitief , foutgevoelig en inefficiënt. Van documentverificatie, KYC, rekeningafsluiting, crediteuren, de lijst gaat maar door.

met intelligent robotautomatisering , al het se repetitieve handmatige processen kunnen meer compliant zijn met bijna geen fouten . Dat gezegd hebbende, met RPA, u kunt contact opnemen met uw klanten voordat ze contact met u opnemen. Als u RPA tot nu toe nog niet hebt overwogen, moet u .

Personalisatie is een w in- w in propositie _

Op maat gemaakte realtime digitale klantervaringen zijn een duidelijke onderscheidende factor in de huidige context. Het waarde toevoegen aan zowel de klanten als de banken .

Met de juiste technologie kunnen banken verouderde opvattingen vervangen door deze moderne digitale strategieën om de vruchten te plukken en hun investeringen in de loop van de tijd te zien stijgen.

PwC raadt aan om prioriteit te geven aan de volgende vijf stappen om uw weg vooruit te effenen:

Update uw banksystemen. Vereenvoudig uw dure legacy-kernsystemen die uw flexibiliteit en snelheid op de markt ondermijnen met nieuwe concurrerende functies of serviceaanbiedingen.
Bouw de technologie om intelligenter te worden over de behoeften van uw klanten in het echt –tijd. Het betekent het integreren van enorme hoeveelheden klantgegevens en deze koppelen aan operationele gegevens.
Bereid uw architectuur voor om overal en overal verbinding mee te maken. Om concurrerend te blijven, moeten financiële instellingen hun infrastructuur bijwerken om deze flexibeler en responsiever te maken, zodat deze kan communiceren met gegevens en systemen die zich overal kunnen bevinden.
Werk met de cloud, waardoor het makkelijker wordt om je klantgegevens vast te leggen, te analyseren en erop te reageren .
Wees API-first. gelijk aan online of mobiel bankieren vandaag, zullen bijna alle FI’s in de toekomst externe API’s leveren. En banken zullen sterk afhankelijk zijn van betalings-API’s om e-commerce mogelijk te maken.

Kortom, elk van de hierboven genoemde personalisatiestrategieën en -technologie is direct beschikbaar voor banken om te bieden een gepersonaliseerde klantbankervaring meteen . _ _

Begin vandaag en plaats jezelf bovenop de hoop. Boek hier uw gratis consult .

Wil je meer overtuigen? Download ons eBook over gepersonaliseerd bankieren.

Lees volgende: