Notre client est un acteur NBFC dont la mission est de répondre aux divers besoins de crédit des ménages et des entreprises mal desservis en fournissant un accès efficace et fiable au financement par emprunt.
Leur plateforme de dette diversifiée s’appuie sur un vaste réseau d’institutions financières partenaires, de plateformes technologiques (fintech) et d’autres entités pour créer une exposition financière, ainsi que sur des petites entreprises et des particuliers. Ils s’engagent également avec un réseau tout aussi vaste d’investisseurs appartenant à différentes catégories d’investisseurs pour accéder à des opportunités d’investissement dans les secteurs mal desservis en Inde.

1) Éliminer la déduplication
Le client avait besoin d’un processus de déduplication rationalisé pour identifier et rejeter les demandes de prêt (dans le cas où le client dispose déjà d’un prêt actif et atteint le nombre maximum de prêts pouvant être sanctionnés). Ils ont été confrontés à des difficultés pour vérifier et empêcher la déduplication au sein de leur écosystème.

2) Création d’une identification unique du client (UCIS)
Ils avaient besoin d’un système UCIS automatisé pour remplacer leur processus UCIS manuel qui manque d’intégration dans leurs produits. L’approche manuelle disjointe empêchait leur équipe opérationnelle interne d’obtenir une vue à 360 degrés de leur base de données clients.

Suite >

3) Gestion du portefeuille client pour les informations et analyses
Ils ont été confrontés à des difficultés pour effectuer des analyses, obtenir des informations et visualiser les données de leurs données client existantes (tous les produits) en raison des silos de données. Par conséquent, ils avaient besoin d’un système d’entreposage de données pour effectuer des analyses avancées et en temps réel en déplacement.

4) Analyse des risques et identification des NPA
Ils souhaitaient établir un système d’analyse de données automatisé pour minimiser le temps et les efforts manuels requis par leurs secteurs d’activité internes pour effectuer des analyses et identifier les actifs non performants.

1) Amélioration de l’accessibilité des données :
Nous avons permis une prise de décision rapide et éclairée en garantissant une vue unique des données précises pour tous les produits de prêt.

2) Stockage de données optimisé :
Stockage de données réduit de 13 To à 1 To en consolidant les informations provenant de diverses sources dans un système unifié (lac de données) pour un reporting efficace.

3) Détection efficace de la fraude et décaissement des prêts :
Mise en œuvre d’un système de renseignement historique à l’aide d’un numéro d’identification client unique pour une détection rapide des fraudes et un décaissement précis du prêt.

Suite >

4) Clôture mensuelle rapide du livre :
Réalisation d’une réduction remarquable du délai de clôture mensuel des livres de 10 jours ouvrables à immédiat, permettant une analyse instantanée des données financières.

5) Amélioration de l’efficacité opérationnelle et réduction des erreurs :
L’automatisation du processus de clôture manuelle des livres n’a entraîné aucune erreur, a permis une meilleure évaluation des performances des différents produits de prêt grâce à des informations en temps réel et a augmenté l’efficacité opérationnelle de 100 %.

6) Informations commerciales proactives :
Donnez aux parties prenantes les moyens de disposer de données en temps réel pour prédire la croissance de l’entreprise de manière proactive.