Reading Time: 19 mins

Hoe selecteert u de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging?

Hoe u de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging selecteert?

Hoe selecteert u de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging?

Als u overweegt te investeren in een RPA-oplossing voor uw kredietvereniging, zijn er veel factoren waar u naar moet kijken voordat u definitief besluit. Deze blog neemt je mee door ze allemaal.

Laten we eerlijk zijn, handmatige processen en repetitieve taken kosten u niet alleen tijd... ze kosten u ook geld. RPA-oplossingen kunnen dergelijke kosten elimineren en tegelijkertijd de efficiëntie van uw medewerkers verhogen.

En dat is de reden waarom de kredietverenigingen van vandaag overgaan op robotachtige procesautomatisering om hen te helpen de operationele kosten te verlagen, de efficiëntie en nauwkeurigheid te verhogen bij de verwerking, het genereren van rapporten en naleving van de regelgeving, en een consistente ledenervaring te bieden, naast andere RPA-gebruiksscenario's voor kredietverenigingen.

Volgens een Gartner CIO-onderzoek uitgevoerd in 2021, zet Robotic Process Automation (RPA) zijn snelle groeitraject voort, met een groei van meer dan 20% per jaar. Van het snel wijzigen van verouderde processen tot het helpen van uw kredietvereniging om processen op afstand te beheren, RPA kan u 24/7 veilig en overal bijstaan.

Maar als leider van een kredietvereniging kan het overweldigend zijn om de technologie en terminologie te doorzoeken om erachter te komen wat de belangrijkste overwegingen zijn waarmee u rekening moet houden voordat u een automatiseringsoplossing kiest die in uw instelling zou kunnen passen?

Zodra u antwoord heeft op alle bovenstaande vragen, kunt u doorgaan naar de volgende stap: het selecteren van een RPA-oplossing.

10 Dingen om te overwegen bij het kiezen van de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging

Terwijl de adoptie van Robotic Process Automation (RPA) in opkomst is, worstelen veel leiders van kredietverenigingen nog steeds om te weten welke oplossing ze voor hun instelling moeten implementeren. Er zijn veel oplossingen die er zijn, en bijna allemaal beweren ze een "game-changer" of een "revolutionaire" technologie te zijn, maar weinigen leveren.

En de meeste oplossingen zijn kostbaar (in de tienduizenden dollars) en vergen veel tijd voor implementatie. Dit kan er gemakkelijk toe leiden dat kredietverenigingen vast komen te zitten in analyseverlamming - met te veel opties en te weinig richting.

Daarom hebben we een bewezen raamwerk bedacht om uw geselecteerde lijst met RPA-tools door te nemen en tot een conclusie te komen over uw uiteindelijke RPA-oplossing.

Laten we beginnen.

1. Eenvoudige implementatie

Het gemak van implementatie is een van de belangrijkste factoren om te overwegen bij het kiezen van een RPA-oplossing. Als de oplossing die u kiest niet eenvoudig te implementeren is, zult u er moeilijk de vruchten van plukken. U moet op zoek naar een RPA-oplossing met een gebruiksvriendelijke interface en een die is uitgeprobeerd en getest door andere kredietverenigingen.

Onthoud dat er veel informatie beschikbaar kan zijn op de websites van RPA-leveranciers, maar er zijn enkele vragen die u hen moet stellen om het implementatiegemak te begrijpen.

Hier zijn enkele van de vragen die u de RPA-leverancier kunt stellen om het implementatiegemak te begrijpen:

  • Heeft het een open architectuur? Als uw leverancier zijn code niet met u of andere derden wil delen, kan dit een rode vlag zijn. De mogelijkheid om code te delen is essentieel voor interoperabiliteit en samenwerking tussen leveranciers.
  • Ondersteunt het alle belangrijke besturingssystemen? Sommige leveranciers ondersteunen alleen Windows, terwijl andere alleen Linux of Unix ondersteunen. Dit kan voorkomen dat u hun oplossing gebruikt als uw netwerk is gebaseerd op een ander besturingssysteem.
  • Welke taal gebruikt het? Sommige leveranciers gebruiken alleen Java, terwijl andere C++ of Python gebruiken. Zorg ervoor dat uw team weet hoe ze in deze taal moeten programmeren voordat ze overgaan tot een RPA-oplossing.

Stel deze vragen en zorg ervoor dat u uw eigen onderzoek doet bij het evalueren van een RPA-leverancier.

2. Gebruiksgemak

Als het gaat om het vinden van de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging, wilt u er zeker van zijn dat deze gebruiksvriendelijk is. Als je medewerkers hebt die niet bekend zijn met technologie, is het laatste wat je wilt dat ze zich geïntimideerd voelen door hun nieuwe software.

Een goede RPA-oplossing is voor gebruikers gemakkelijk te leren en te gebruiken , zodat medewerkers niet hoeven te investeren in aanvullende training.

Hier zijn enkele van de vragen die u de RPA-leverancier kunt stellen om u te helpen uw ideale RPA-oplossing te voltooien:

  • Is er een leercurve?
  • Hoe ziet de gebruikersinterface van uw oplossing eruit? Is het intuïtief, gemakkelijk te navigeren en te begrijpen?
  • Kan ik mijn personeel trainen in het gebruik van het platform in-house, of geeft de leverancier training?
  • Is er een ingebouwde kennisbank voor veelvoorkomende taken die medewerkers kunnen gebruiken als ze in de problemen komen?
  • Heeft uw oplossing workflowregels of goedkeuringsstappen ingebouwd, zodat iedereen wijzigingen kan aanbrengen zonder via de juiste kanalen te gaan?

Onthoud altijd dat als een tool te ingewikkeld is, dit kan leiden tot fouten die in een later stadium moeilijk te vinden en te repareren zijn. Als u fouten wilt voorkomen, heeft u automatiseringstools nodig die gemakkelijk te gebruiken zijn en voldoende handkracht moeten bieden voordat uw kredietvereniging van de grond kan komen.

Hoe kredietverenigingen transactiegegevens kunnen gebruiken voor groei

3. Snelheid

Snelheid is een belangrijke factor om te overwegen in uw RPA-oplossing voor uw kredietvereniging. Het helpt bij de snel in kaart brengen van processen, wat essentieel is bij het automatiseren van een handmatig proces dat iemand jaren of zelfs decennia met de hand heeft gedaan. Als u niet het gemak van snelheid hebt, kan het maanden of zelfs jaren duren om een proces te automatiseren, omdat u eerst elke stap moet identificeren voordat u deze als een RPA-taak in uw systeem aanmaakt, wat tijd en geld kost.

De juiste RPA-oplossing moet uw handmatige processen snel in kaart kunnen brengen. U kunt controleren of de tool processen snel in kaart brengt door de RPA-leverancier een paar vragen te stellen:

  • Hoe lang duurt het om mijn bestaande proces in kaart te brengen?
  • Hoe lang duurt het om het handmatige proces te automatiseren?
  • Kan ik een demo zien van hoe snel u mijn proces kunt automatiseren?

Nadat je de antwoorden hebt gekregen, schrijf je op wat je van hen verwacht in termen van snelheid. Dit zal u helpen uw keuzes te beperken en de ideale RPA-oplossing voor uw kredietvereniging te kiezen.

4. Technische kenmerken:

Het is belangrijk om de technische kenmerken van de door u gekozen RPA-oplossing te begrijpen. Deze kunnen variëren van het aantal gebruikers en gelijktijdige sessies tot de soorten use cases die worden ondersteund.

Sommige oplossingen zijn bijvoorbeeld beter geschikt voor taken met een laag volume en een hoge frequentie, zoals gegevensinvoer, terwijl andere oplossingen zijn ontworpen voor taken met een hoog volume en een lage frequentie, zoals batchverwerking. Sommige bieden alleen basisscriptmogelijkheden, terwijl andere een veel geavanceerdere scripttaal hebben.

Het volgende is een lijst met functies die moeten worden opgenomen in elke RPA-oplossing die u evalueert voor uw kredietvereniging:

Realtime gegevensverzameling en -overdracht: Realtime verwerking zorgt voor de nauwkeurigheid van transacties, wat vooral belangrijk is bij het automatiseren van handmatige processen.

Meerdere integratiepunten: Een RPA-oplossing moet meerdere integratiepunten hebben, zodat u deze kunt verbinden met andere systemen in uw kredietvereniging. Hierdoor kunt u processen over afdelingen heen automatiseren, de efficiëntie verbeteren en overtolligheden in uw activiteiten verminderen.

Proces automatisering: De mogelijkheid om processen te automatiseren betekent dat u de kosten kunt verlagen die gepaard gaan met het handmatig uitvoeren van repetitieve taken. Dit helpt de productiviteit van medewerkers te verbeteren, terwijl ook fouten worden verminderd en de verwerkingstijd wordt versneld.

Beveiliging : Hoewel RPA op zichzelf ongelooflijk veilig is, is het van cruciaal belang ervoor te zorgen dat elke oplossing die u kiest, is gecontroleerd door beveiligingsexperts en voldoet aan al uw beveiligingsvereisten.

De technische kenmerken van een RPA-oplossing kunnen van cruciaal belang zijn om te bepalen of deze al dan niet geschikt is voor uw instelling. Als u het niveau van technische kenmerken begrijpt, kunt u een oplossing kiezen die geschikt is voor uw kredietvereniging.

5. Kosten:

De kosten zijn een beslissende factor bij het kiezen van de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging. Als kredietvereniging zoekt u een oplossing die uw bedrijfsprocessen efficiënter maakt en tegelijkertijd geld bespaart. U wilt ook iets dat u helpt de winstgevendheid te vergroten en werknemers gelukkiger te maken.

De kosten van de software zijn afhankelijk van twee factoren:

  1. Het aantal gebruikers dat u op uw systeem wilt hebben.
  2. Hoeveel bots heb je nodig om te maken en te implementeren?

Er zijn twee manieren om voor automatisering te betalen: maandelijkse of jaarlijkse abonnementskosten en kosten per bot. De eerste categorie omvat SaaS-modellen die een vast tarief vragen voor zoveel gebruikers als je wilt, maar helemaal geen bots.

De tweede categorie omvat on-premises oplossingen waarvoor u een licentie moet aanschaffen voor elke bot die u wilt implementeren, wat snel duur kan worden als u tientallen of honderden bots tegelijk in gebruik hebt.

Hier zijn enkele van de vragen die u aan de RPA-leverancier kunt stellen:

  • Hoeveel kost het per stoel?
  • Welke bronnen voor softwareontwikkeling heb ik nodig?
  • Wat zijn de totale eigendomskosten (TCO)?
  • Hoe lang is het contract? Kan ik het op elk moment annuleren?
  • Hoeveel modules bevat uw oplossing standaard en hoeveel meer kunnen we toevoegen tegen een meerprijs?

Als leider van een kredietvereniging moet u rekening houden met de totale eigendomskosten, inclusief hardware en software, evenals lopende onderhoudskosten voordat u uw RPA-leverancier definitief maakt.

7 manieren om de klantervaring bij banken en kredietinstellingen te verbeteren

6. Schaalbaarheid

Bij het kiezen van de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging is schaalbaarheid een beslissende factor.

Naarmate de regelgeving verandert en de nalevingsvereisten complexer worden, moet u een schaalbare oplossing kiezen die met u kan meegroeien naarmate uw behoeften in de loop van de tijd veranderen.

Veel kredietverenigingen willen snel aan de slag met RPA, maar ze willen er ook zeker van zijn dat ze hun implementatie naar behoefte kunnen uitbreiden. Sommige leveranciers bieden oplossingen die kunnen worden opgeschaald of verlaagd op basis van uw behoeften. Anderen vereisen meer investeringen vooraf in automatiseringstools.

Bekijk wat voor soort integratie de RPA-leverancier biedt met andere systemen? Zijn er limieten aan? welke soorten verbindingen kunt u maken met andere systemen (bijvoorbeeld als het alleen FTP, e-mail, enz. is), of hebben ze toegang tot robuustere verbindings-API's ( Application Programming Interface )?

Zoek een leverancier met een staat van dienst op het gebied van innovatie en technologisch leiderschap, zodat ze u kunnen helpen bij het aanpassen aan veranderende wettelijke vereisten.

7. Architectuur

Het selecteren van een RPA-oplossing op basis van architectuur is uiterst belangrijk omdat het bepaalt hoe gemakkelijk of moeilijk het voor u zal zijn om te integreren met andere systemen in uw organisatie.

Stel dat uw systemen zijn gebouwd met verschillende kernbanksystemen, programmeertalen of technologieën, dan kunnen er compatibiliteitsproblemen tussen beide zijn, wat kan leiden tot vertragingen bij het implementeren van nieuwe functies of het toevoegen van nieuwe functionaliteiten.

Wanneer u begint met het overwegen van oplossingen voor robotic process automation (RPA), is het essentieel om de verschillende soorten beschikbare architecturen te begrijpen. Het type dat u kiest, hangt af van de behoeften van uw organisatie en de hoeveelheid investering die u kunt doen.

Elke architectuur heeft zijn voor- en nadelen, dus het selecteren van de juiste architectuur voor uw organisatie is essentieel.

Hier is een overzicht van de drie belangrijkste RPA-architectuurtypen:

Cloudgebaseerde RPA: Cloudgebaseerde RPA-oplossingen worden gehost in de cloud, wat betekent dat er geen hardware-investering van uw kant nodig is. Het nadeel is dat je beperkte controle hebt over de architectuur of prestaties van de software. Mogelijk moet u ook extra betalen voor opslag als u grote hoeveelheden gegevens opslaat of met een groot aantal gebruikers werkt.

RPA op locatie: On-premise RPA-oplossingen worden op uw eigen servers geïnstalleerd en beheerd door IT-personeel. Dit geeft u meer controle over hoe de software werkt, maar het kan duur en tijdrovend zijn om nieuwe versies te installeren en te onderhouden zodra deze beschikbaar komen.

Hybride RPA: Hybride RPA combineert de beste eigenschappen van zowel cloudgebaseerde als on-premise opties door sommige componenten van de oplossing in de cloud te hosten, terwijl andere lokaal bij uw bedrijf blijven.

U kunt kiezen uit cloud- of on-premise oplossingen op basis van de eisen van uw organisatie. Als u op zoek bent naar een kosteneffectieve optie, dan zijn cloudgebaseerde oplossingen het meest geschikt voor u. Aan de andere kant, als beveiliging een punt van zorg is, dan zijn on-premise oplossingen ideaal.

8. Afhandeling van uitzonderingen

Afhandeling van uitzonderingen is cruciaal bij het kiezen van de juiste RPA-oplossing voor uw kredietvereniging.

Het afhandelen van uitzonderingen is een integraal onderdeel van het proces omdat het ervoor zorgt dat het systeem geen uitzonderingen of fouten over het hoofd ziet tijdens de werking ervan.

Afhandeling van uitzonderingen is het proces van het detecteren en oplossen van fouten in een transactie voordat deze wordt voltooid. Dit proces wordt ook wel uitzonderingsbeheer of uitzonderingsverwerking genoemd. Exception management omvat het identificeren en aanpakken van fouten gemaakt door een geautomatiseerd proces voordat het resultaat van die fout de eindgebruiker bereikt. Het gaat ook om het automatisch corrigeren van fouten die de eindgebruiker al hebben bereikt.

Dit is belangrijk omdat u niet wilt dat uw medewerkers zich concentreren op het herstellen van allerlei fouten in plaats van te doen waar ze voor betaald worden: leden bedienen!

Bij sommige RPA-oplossingen kunt u uitzonderingen en voorwaarden definiëren die de procesuitvoering stoppen wanneer ze zich voordoen. Andere oplossingen bieden deze functie niet, wat betekent dat als er een uitzondering is, het hele proces mislukt en stopt.

In beide gevallen duurt het langer voordat u het probleem oplost dan wanneer u vanaf het begin een goed mechanisme voor het afhandelen van uitzonderingen in uw systeem had ingebouwd. Let dus goed op!

Trends in klantervaring (CX) voor banken en kredietverenigingen in 2022

9. Leveranciersondersteuning

Een van de belangrijkste factoren bij het kiezen van de juiste RPA-oplossing is leveranciersondersteuning. Het is al moeilijk genoeg om nieuwe technologie in gebruik te nemen zonder dat u zich zorgen hoeft te maken of u wel of niet hulp kunt krijgen wanneer u die nodig hebt.

U zou de antwoorden moeten kunnen krijgen die u nodig hebt wanneer u ze nodig hebt van het ondersteuningsteam van de leverancier. Zij moeten advies kunnen geven over hoe hun oplossing het beste binnen uw organisatie kan worden geïmplementeerd en over eventuele problemen die zich tijdens de implementatie kunnen voordoen. De leverancier moet ook trainingssessies aanbieden, zodat werknemers kunnen leren hoe ze de software effectief en efficiënt kunnen gebruiken.

Hier zijn enkele van de vragen die u aan de RPA-leverancier kunt stellen:

  • Welke ondersteuning biedt de leverancier?
  • Bieden jullie 24/7 ondersteuning?
  • Wat is uw SLA (Service Level Agreement)?
  • Is het via e-mail of telefoon?
  • Hoe snel reageren ze op uw vragen?
  • Wat voor opleiding krijg ik? Is het inbegrepen in mijn pakket, of moet ik extra betalen?

U wilt er ook zeker van zijn dat er geen verborgen kosten verbonden zijn aan het gebruik van dit type oplossing. Sommige leveranciers kunnen een maandelijks bedrag in rekening brengen alleen voor toegang tot hun software. Of breng extra in rekening als u extra functies of functionaliteit wilt toevoegen bovenop wat al in hun basisproductaanbod is opgenomen (controleer dus alle voorwaarden zorgvuldig).

10. Bestuur

Governance moet niet worden verward met de algehele architectuur of het ontwerp van een RPA-platform. Het gaat meer om hoe goed het platform presteert, hoe gemakkelijk het te gebruiken is en hoeveel inzicht je krijgt in de hele operatie.

Governance is niets anders dan dashboards en monitoringmechanismen van uw RPA-oplossing.

Governance biedt u de mogelijkheid om al uw processen vanuit één dashboard te monitoren. Het helpt u de status van elk proces op elk moment met minimale inspanning te rapporteren. Als er knelpunten of problemen zijn in een proces, wordt u onmiddellijk gewaarschuwd om snel en efficiënt passende maatregelen te nemen.

Een dashboard voor goed bestuur zou het volgende kunnen weergeven:

  • De prestatie van de oplossing meet specifieke statistieken zoals transactievolume, gemiddelde responstijd, foutpercentages, enz.
  • De prestaties van individuele processen of taken die door de softwarerobots worden uitgevoerd, kunnen worden gemeten met behulp van KPI's zoals doorvoer, nauwkeurigheid, enz.
  • De status van de huidige status van uitvoering (in uitvoering of voltooid) en eventuele fouten of uitzonderingen die mogelijk zijn opgetreden tijdens de uitvoering van het proces.

Afhalen

Het kiezen van een leverancier is een cruciale beslissing die rechtstreeks van invloed is op de toekomst van uw kredietvereniging. U moet de tijd nemen om uw opties te onderzoeken voordat u een definitieve beslissing neemt. Dit helpt ervoor te zorgen dat u de juiste leverancier selecteert en eventuele problemen op de weg voorkomt.

Vraagt u zich af hoe u RPA kunt gebruiken om de productiviteit van uw team te verhogen en tegelijkertijd de overhead en bedreigingen te verminderen? Zuci is er om u te helpen, met ervaren experts om u door alle stadia van het implementeren van intelligente automatisering te begeleiden.

Boek een demo om uw vragen te stellen en te bespreken hoe Zuci Systems kredietverenigingen mogelijk maakt met robotautomatiseringsoplossingen.

Janaha Vivek

I write about fintech, data, and everything around it | Senior Marketing Specialist @ Zuci Systems.