Reading Time: 25 mins

Hoe identificeert u RPA use cases voor uw kredietunie?

Hoe RPA use cases te identificeren voor uw kredietverenigingen

Hoe identificeert u RPA use cases voor uw kredietunie?

Een blog over het identificeren van use cases van RPA binnen de bank- en kredietuniesector. Aan het einde van deze blog zult u gewapend zijn met een compleet RPA use case buffet, klaar om prioriteiten te stellen en actie op te ondernemen.

RPA is een zeer krachtige technologie, en als ze correct wordt gebruikt, kan ze een spelbreker zijn. Om de impact van RPA op uw kredietunie te maximaliseren, is het echter van cruciaal belang ervoor te zorgen dat u zoveel mogelijk niet-RPA-gerelateerde risico's met uw huidige activiteiten hebt geëlimineerd.

Aan het einde van deze blog vindt u een RPA use case buffet voor uw kredietunie zodat u effectief prioriteiten kunt stellen en kunt kiezen welke het meest waardevol zijn voor de onmiddellijke behoeften van het team en die welke op lange termijn voordelen kunnen hebben voor de hele organisatie.

Let's get started.

5 RPA Use Case Selectiecriteria om te overwegen voor Krediet Unies

5 RPA Use Case Selectiecriteria om te overwegen voor Krediet Unies

Automatisering van robotprocessen is een snel opkomende technologie die zowel bedrijven als consumenten in realtime voordelen belooft te bieden. RPA use cases zijn echter nog steeds in ontwikkeling en veranderen naarmate de technologie evolueert.

Als gevolg daarvan kan het voor kredietverenigingen moeilijk zijn om te bepalen welke RPA use cases het beste zijn voor hun bedrijf of organisatie.

Om met succes de reis naar de implementatie van RPA te beginnen, moet u een duidelijke visie hebben over hoe het uw kredietunie zal helpen.

Maar voordat u verder gaat met RPA-initiatieven, overweeg deze 5 veelvoorkomende RPA use case selectiecriteria:

5 veel voorkomende RPA use-case selectiecriteria

1. Eenvoudige implementatie

Een kredietunie die RPA gemakkelijk in haar bedrijf kan implementeren, zal een voordeel kunnen behalen ten opzichte van andere organisaties die de technologie zonder volledig begrip gebruiken. Als het gaat om het implementeren van RPA, is het belangrijk dat u nagaat hoe gemakkelijk het voor uw organisatie zal zijn om met de technologie aan de slag te gaan. Hoe gemakkelijker het voor u is om met RPA te beginnen, hoe sneller u resultaten zult zien en geld zult besparen.

Maar er zijn veel factoren die de invoering van RPA kunnen bemoeilijken, en dit zal de slaagkans van uw project beïnvloeden. Enkele voorbeelden zijn:

Kosten: Als u RPA voor uw kredietunie wilt gebruiken, moet u nagaan of het betaalbaar voor u is of niet. Mogelijk hebt u extra softwarelicenties of opleidingsmiddelen nodig, wat meer kan kosten dan u verwacht.

Moeilijkheidsgraad: Het succes van uw project hangt af van hoe gemakkelijk het voor uw werknemers zal zijn om nieuwe vaardigheden te leren en spitstechnologie te ontwikkelen. U moet ook nagaan hoe moeilijk het voor hen zal zijn om met verschillende systemen en platforms te werken, vooral als ze nog nooit eerder met RPA hebben gewerkt.

Ervaren werknemers: Een andere belangrijke factor die u moet overwegen bij het kiezen van RPA use cases is of uw werknemers ervaren genoeg zijn in het werken met technologie en automatiseringsoplossingen. Uw technologiemensen moeten vooral genoeg ervaring hebben met kunstmatige intelligentie (AI) en machinaal leren (ML) om RPA te implementeren voor complexe use cases zoals automatisering van kredietacceptatie, verificatie van handtekeningen, fraudevoorspellingen en AML.

Machine Learning in RPA Een complete gids voor intelligente automatisering

Machine Learning in RPA: een complete gids voor intelligente automatisering

Leer wat intelligente automatisering is, hoe machine learning dit ondersteunt en wie deze technologie kan gebruiken om hun bedrijfsprocessen te automatiseren.

Lees verder

2. Ingewikkeldheid van het proces

Bedrijfsprocessen zijn eerder ingewikkeld dan eenvoudige transacties.

Stel bijvoorbeeld dat u geld van de ene rekening naar de andere wilt overhevelen. In dat geval zal er waarschijnlijk sprake zijn van meerdere stappen (zoals het aanmaken van een overboekingsverzoek en het invoeren van gegevens in een transactieapplicatie). Zo ja, dan moet uw RPA-oplossing al deze taken zelf kunnen uitvoeren. Als uw RPA-oplossing slechts één of twee taken aankan, zal ze niet alle aspecten van het proces zelfstandig kunnen afwerken.

Kredietverenigingen moeten de volgende criteria in overweging nemen bij het selecteren van RPA use cases:

Financiële transacties: Hoe complexer de bedrijfsprocessen, hoe hoger de waarde van de use-case. De kredietaanvraagprocedure van een kredietunie kan bijvoorbeeld uit meerdere stappen met veel verschillende gebruikers bestaan. Het is belangrijk te evalueren hoe RPA de efficiëntie kan verbeteren en fouten kan verminderen door het automatiseren van manuele processen die gebruik maken van uitgebreide informatie.


Gebruikersgeoriënteerde toepassingen:
Als een kredietunie grote gebruikersapplicaties heeft die gevoelige gegevens vereisen, zoals informatie over leden, kan het de moeite waard zijn deze te automatiseren in plaats van te vertrouwen op handmatige gegevensinvoer.

Transactie toepassingen: Transactietoepassingen omvatten taken zoals rekeningafstemming en betalingsverwerking die doorgaans door mensen worden uitgevoerd. Deze taken zijn niet altijd geschikt voor automatisering omdat ze complexe bedrijfslogica of grote hoeveelheden gegevensinvoer vereisen. Bovendien vereisen transactionele taken vaak een menselijke aanpak om ervoor te zorgen dat ze correct en snel worden uitgevoerd.

Niet-transactionele toepassingen: Niet-transactionele toepassingen omvatten interne administratieve taken zoals het bijwerken van functiebenamingen of het goedkeuren van bijdragen uit het loonstrookje van werknemers. Dit soort activiteiten vereist ook een zekere mate van menselijke interactie.

De complexiteit van elk proces is een belangrijke overweging bij het kiezen van uw RPA use cases. U zult RPA use cases willen selecteren die eenvoudig genoeg zijn om geautomatiseerd te worden en complex genoeg om echte waarde te bieden.

How to select the right RPA solution for your credit union

3. Gevolgen voor de dienstverlening

Om ervoor te zorgen dat de dienstverlening positief blijft, is het belangrijk dat kredietverenigingen aandacht besteden aan de selectiecriteria voor RPA use-cases.

Als een kredietunie bijvoorbeeld RPA implementeert en de klanttevredenheid verbetert, is het waarschijnlijker dat klanten hun leningen op tijd zullen terugbetalen en niet in gebreke zullen blijven. Dit zal een positief effect hebben op de kredietportefeuille van de kredietunie en de winstmarge van deze instelling verhogen.

Er moeten RPA-gebruikssituaties worden geselecteerd die de klantentevredenheid kunnen verbeteren, de kosten kunnen drukken en de transparantie kunnen vergroten. Dit is vooral belangrijk voor kleinere kredietverenigingen die wellicht niet over de middelen beschikken om een bedrijfsbrede RPA-oplossing te implementeren.

4. Waargenomen waarde van RPA voor het team en de leden

Om te bepalen welke use-cases het nastreven waard zijn en welke niet, moet een kredietunie eerst
bepalen hoeveel waarde zij kan halen uit het gebruik van RPA.
Dit wordt gedaan door de gepercipieerde waarde van elke use case voor het team en de leden te identificeren. De beste manier om dit te doen is door gebruik te maken van een deskundigenpanel of een enquête, maar elke manier waarop u feedback van uw werknemers kunt verzamelen, werkt prima.

Vervolgens moet u
beslissen welke use-cases het vaakst door uw leden zullen worden gebruikt.
Hoe populairder de use-case onder teamleden, hoe meer ze kunnen worden gebruikt als selectiecriterium bij het identificeren van RPA use-cases voor uw kredietunie.

Zodra u hebt bepaald welke use cases u wilt nastreven, is het tijd om uit te zoeken hoe lang het jaarlijks zal duren om ze te voltooien.

5. Totale potentiële bespaarde uren per jaar

Kredietverenigingen hebben veel gegevens te doorzoeken, maar hebben ook weinig tijd en geld. Om er zeker van te zijn dat zij in de juiste technologie investeren, moeten zij weten wat het rendement op investering (ROI) van de RPA-oplossing zal zijn. De totale potentiële urenbesparing per jaar is een van de meest waardevolle factoren bij het overwegen van RPA use cases.

Als u kunt aantonen hoe een RPA-oplossing kredietinstellingen geld zal besparen door het handmatige werk te verminderen, dan is dat een groot voordeel voor de bestuursleden van uw kredietinstelling.

Het identificeren van use cases die potentiële uren per jaar kunnen besparen, kan uw kredietunie helpen ervoor te zorgen dat uw medewerkers aan belangrijke taken werken.

Dus als u de bestuursleden van uw kredietunie laat zien hoe een RPA use case geld kan besparen door de werklast van uw team te verminderen - of hen op zijn minst efficiënter te maken - kunt u een heel eind komen bij het selecteren en binnenhalen van meer opdrachten.

4 stappen in het identificeren van RPA use cases voor Credit Unions

Kredietverenigingen kunnen RPA-technologie gebruiken om activiteiten te stroomlijnen, de klantenservice te verbeteren en de productiviteit te verhogen. Maar zij moeten eerst begrijpen welke taken zij door de software willen laten uitvoeren om te bepalen of RPA geschikt voor hen is.

Hier zijn vier stappen die kredietverenigingen moeten nemen bij het identificeren van RPA use cases:

Hoe u RPA use cases voor uw kredietunie kunt identificeren

1. Identificeer hoog-volume processen

Processen met een hoog volume zijn processen die cruciaal zijn voor het succes van een kredietunie en vereisen dat het personeel taken in real time uitvoert. Deze processen omvatten de verwerking van leningen, fraudebeheer en het beheer van rekeningen. Identificeer processen met hoge volumes door de bestaande gegevens over alle transacties binnen deze gebieden te herzien.

Als een kredietunie processen met een hoog volume heeft, zal het efficiënter en effectiever zijn als deze in kleinere eenheden worden opgesplitst. Door de algemene strategie in kleinere eenheden op te splitsen, krijgt u een beter inzicht in het proces en kunt u mogelijke verbeteringen vaststellen.

Zo kunt u vaststellen welke processen de werknemers van uw kredietvereniging veelvuldig uitvoeren:

a) Begin op macroniveau, begrijp de algemene strategie en de doelstellingen van de bedrijfseenheden

Begin op macroniveau en begrijp de algemene strategie en de doelstellingen van de bedrijfseenheden. Splits vervolgens elk proces op in de afzonderlijke onderdelen die door verschillende werknemers of teams binnen uw kredietunie worden uitgevoerd.

Zodra u deze processen hebt geïdentificeerd, evalueert u ze op hun doeltreffendheid. Als uw kredietunie bijvoorbeeld een verwerkingsteam heeft dat per uur een grote hoeveelheid werk verricht, kan het beter zijn dat zij hun werk verplaatsen naar een andere afdeling of medewerker die het sneller kan afronden.

b) Vergaderen met de leiders van de bedrijfseenheden om hun doelstellingen en uitdagingen te begrijpen

Maak een afspraak met de leidinggevenden van het bedrijfsonderdeel van uw kredietunie die verantwoordelijk zullen zijn voor de implementatie van de RPA-oplossing. Het doel van deze bijeenkomst is inzicht te krijgen in hun doelen, uitdagingen en doelstellingen voor het gebruik van RPA-oplossingen. Dit zal u helpen bepalen welke RPA-oplossingen nuttig kunnen zijn voor uw kredietunie.

c) ontmoetingen met eerstelijnspersoneel om inzicht te krijgen in hun dagelijkse problemen

Ontmoet eerstelijnspersoneel dat in deze kritieke functies werkt om te begrijpen wat zij dagelijks doen en hoe zij momenteel betalingen of andere transacties verwerken.

Stel hen vragen zoals:

  • Wat vind je het leukst aan je baan?
  • Wat vind je het minst leuk aan je baan?
  • Waarom werkt u wel/niet graag bij deze bank of instelling?

Met al deze informatie die u nu verzameld zou hebben, is het tijd om het overzicht uit te breiden naar enterprise-schaal en use cases te identificeren over business units heen.

Casestudy

Las Vegas credit union heeft 80% van de tijd en moeite van werknemers teruggevorderd met digitale arbeidskrachten

Lees verder

2. Beoordeel de eenvoud van RPA-automatisering

Als u eenmaal klaar bent met het identificeren van processen met een hoog volume voor uw kredietunie, is uw volgende stap het beoordelen van het gemak van het implementeren van RPA-automatisering in dit proces. Dit kan worden gedaan door te kijken naar de het aantal stappen dat nodig is om een taak te voltooien, de complexiteit ervan en de mate waarin menselijke tussenkomst vereist is.

Als er bijvoorbeeld twee stappen nodig zijn om een taak te voltooien, een die geen menselijke tussenkomst vereist en een andere die dat wel doet, zou het gemakkelijker zijn de taak met minder stappen te automatiseren. Stel dat er slechts één stap is waarvoor menselijke tussenkomst nodig is, en dat machines alle andere kunnen uitvoeren met minimale menselijke inspanning of vaardigheid. In dat geval moet u overwegen ook dat proces te automatiseren.

3. Beoordeel de haalbaarheid van RPA-automatisering

Het is belangrijk om na te denken over hoe RPA kan worden geïmplementeerd. Wellicht moet u nagaan of de use case in uw kredietunie haalbaar is, en of er een geschikt opleidingsprogramma bestaat. U moet ook nagaan of de technologie beschikbaar is en of ze kosteneffectief is.

Voordat u kunt beginnen met het plannen van uw RPA-implementatie, moet u de haalbaarheid van uw automatiseringsproject beoordelen. Dit houdt in dat de volgende factoren in overweging moeten worden genomen:


  • RPA adoptie snelheid
    - Hoe snel zullen kredietverenigingen nieuwe technologie invoeren?

  • RPA-volwassenheidsniveau
    - Hoe gevestigd is het RPA-team van uw bedrijf?

  • Bedrijfsvereisten
    - Wat zijn uw bedrijfsvereisten voor de implementatie van RPA?

  • Kosten en baten
    - Wat zijn de kosten van het inzetten van RPA-oplossingen in vergelijking met de baten?

4. Selecteer, prioriteer en implementeer de Use Cases door de 80/20 regel toe te passen

De laatste stap in het RPA-proces is de implementatie van de use cases door toepassing van de 80/20 regel. De 80/20 regel stelt dat 80% van uw inspanning gericht moet zijn op 20% van uw totale bedrijfsresultaten. De overige 20% kan worden besteed aan nieuwe kansen of gebruikssituaties.

De 80/20 regel helpt u om te bepalen welke use cases cruciaal zijn voor uw kredietunie en welke u eventueel kunt doorschuiven naar andere teams.

Als het bijvoorbeeld drie dagen duurt om een proces te voltooien, maar het levert een besparing op van 1 miljoen dollar per jaar, kan het de moeite waard zijn te investeren in de verbetering ervan in plaats van in een proces dat een besparing van 10.000 dollar oplevert, maar vier dagen kost om uit te voeren.

Tot slot, zodra de kredietunie haar lijst van prioriteiten voor RPA gebruikssituaties op basis van hun impact op de financiële resultaten en hun tijd- en kosteneisen, is het tijd om te bepalen hoeveel voltijdsequivalente (VTE) werknemers nodig zouden zijn om elke situatie uit te voeren - en hoeveel dat zou kosten - op basis van hoe lang en complex elke situatie verondersteld wordt te zijn.

Afhalen

Als Credit Union die aan uw RPA reis begint, is het begrijpen van de verschillende RPA use cases van uw bedrijf de eerste en meest kritieke stap op weg naar een succesvolle RPA implementatie voor uw credit union.

Wij zijn van mening dat het bereiken van echte voordelen van RPA een grondig begrip van alle aspecten van een organisatie vereist. Dit omvat strategische doelstellingen, kernprocessen, automatiseringsvolwassenheid en het technologische ecosysteem. Het toepassen van deze kennis zal u in staat stellen om RPA strategisch te benaderen als een middel om bedrijfswaarde te verhogen.

Nogmaals, dit is geen volledige lijst. Er zijn talloze andere manieren om use cases voor RPA-automatisering te selecteren en te prioriteren, maar het is belangrijk om in dit proces evenwicht te bewaren. Zorg ervoor dat u gebruiksgevallen identificeert die kunnen worden verwezenlijkt met goedkope, gemakkelijk verkrijgbare software en oplossingen. Onthoud dat zelfs als u nu geen implementeerbare oplossing kiest, deze use case-ideeën uw toekomstige besluitvorming zullen helpen vormgeven. Het belangrijkste is om te beginnen.

Op Zuci Systems, hebben we gewerkt aan use cases variërend van leindigend & mortgage, risk & compliance, klantenservice, automatisering van rapporten, on-boarding van werknemers, automatisering van de servicedesk, en meer. Met een waaier aan ervaring hebben wij een zeer gestructureerde aanpak ontwikkeld voor het bouwen en implementeren van Kredietunie RPA diensten en oplossingen. Wij werken hand in hand met u samen om een RPA-roadmap op te stellen, de juiste tools te selecteren, een tijd-boxed PoC, uitvoeren van governancehet opzetten van het team, en het testen de oplossing alvorens live te gaan.

Janaha Vivek

I write about fintech, data, and everything around it | Senior Marketing Specialist @ Zuci Systems.